Avancées et réflexions importantes récentes dans le monde de la Finance décentralisée

Au cours de la dernière semaine, le domaine de la Finance décentralisée a connu l'émergence de la saison des stablecoins et du récit des super chaînes, apportant une série de développements dignes d'intérêt.

Nouvelles tendances dans le domaine des stablecoins

Un projet de stablecoin a lancé un nouveau produit de stablecoin, bénéficiant du soutien d'une société de gestion d'actifs renommée. Ce projet collabore avec un autre protocole de stablecoin pour augmenter mutuellement le total des valeurs verrouillées (TVL) et les incitations. De plus, il collabore avec un marché de prêt pour intégrer son stablecoin dans l'écosystème de prêt.

Contrairement à la concurrence des stablecoins par le passé, cette vague de projets de stablecoins présente une tendance claire à la collaboration et apparaît plus mature et réfléchie. L'un des projets utilise un mécanisme de minage de stablecoins intégrant des jeux d'acteurs multiples, qui rappelle le modèle de minage de liquidités de l'été DeFi, mais a connu des améliorations significatives en termes de concept d'actifs réels (RWA), de finesse du modèle de jeu et de sortie de liquidités.

Ce modèle de coopération favorise l'expansion des stablecoins. La croissance rapide du TVL au début dépendait de l'augmentation des prix des tokens, formant un cycle de rétroaction positive. Cependant, la limite de ce modèle réside dans le fait que lorsque la croissance du TVL ralentit, un point de retournement pourrait survenir, et finalement, le prix des tokens et le TVL tendront à s'équilibrer, formant des rendements raisonnables. À l'avenir, les RWA dans les dividendes politiques de ce cycle pourraient devenir un facteur clé pour stimuler une nouvelle vague de croissance.

Un autre projet de stablecoin qui mérite d'être suivi a connu une croissance rapide de son TVL, augmentant de près de 400 % au cours des deux dernières semaines. Ce projet a introduit le concept de pool de liquidités à risque (RLP), servant de couche d'assurance entre le stablecoin et les actifs sous-jacents, absorbant les risques de volatilité du marché. Ce design offre des choix aux utilisateurs avec différents niveaux de tolérance au risque.

Expansion de l'écosystème Super Chain

Une solution Layer 2 développée par un échange connu est officiellement lancée sur le réseau principal, rejoignant le camp des chaînes superposées. Cela a été suivi par un suivi rapide des projets écologiques, y compris le lancement du premier jeton de staking liquide (LST). De plus, un DEX a annoncé qu'il s'intégrera dans ce nouveau Layer 2 en 2025 et a déjà verrouillé une grande quantité de jetons de gouvernance.

Les échanges conformes pourraient développer leur propre réseau Layer 2, ce qui pourrait devenir une tendance dans les prochaines années. Avec le succès d'un certain projet Layer 2 renommé, les attentes du marché à l'égard des nouveaux entrants sont également très élevées. En tant que centre de liquidité de la super chaîne, un certain DEX pourrait adopter une stratégie d'expansion horizontale, plutôt que de s'imposer sur d'autres membres de la super chaîne par des forks.

Innovation des projets de Finance décentralisée traditionnels

Deux projets DeFi bien connus se sont associés pour lancer un protocole de stabilité décentralisé, dont le cœur est un nouveau type de stablecoin qui est garanti par un stablecoin généré par des revenus du marché de prêt. Ce design intègre les stratégies d'arbitrage classiques de la Finance décentralisée.

Un autre projet axé sur l'atténuation des pertes impermanentes est sur le point de terminer le développement de son jeton de rendement et de le soumettre à l'examen. Ce projet a réalisé une courbe de gains et de pertes similaire à celle des options en prêtant et en restructurant les jetons LP, attirant ainsi l'attention des utilisateurs expérimentés de la Finance décentralisée.

Autres dynamiques importantes

• Un projet de stablecoin propose d'intégrer une plateforme d'options on-chain et de contrats à terme perpétuels. Si cela est approuvé, cela fournira une couverture on-chain et un lieu de négociation de base pour son énorme TVL.
• Un projet de blockchain a subi un changement de direction, le nouveau PDG a déclaré qu'il mettrait davantage l'accent sur le développement de la Finance décentralisée.
• Plusieurs projets incitent la liquidité des paires de trading spécifiques sur différentes chaînes et DEX.
• Un DEX efficace s'étend au réseau Arbitrum et met en œuvre des mesures d'incitation à la croissance.
• La Fondation Avalanche lance un nouveau plan de construction d'infrastructures, axé sur le domaine de l'IA.
• Plusieurs projets de Finance décentralisée annoncent des plans d'expansion inter-chaînes, y compris des agrégateurs DEX et des protocoles de prêt.

Ces développements montrent l'innovation et l'expansion continues de l'écosystème de la Finance décentralisée, les projets explorent de nouveaux modèles commerciaux et solutions techniques pour faire face aux changements du marché et aux besoins des utilisateurs.