DeFAI : l'évolution et l'innovation de la Finance décentralisée

Ces dernières années, le secteur de la Finance décentralisée a connu une transformation majeure. De l'engouement de 2021 à la consolidation actuelle, cette industrie traverse une profonde évolution. En regardant en arrière, nous avons vu de nombreux projets dont la capitalisation boursière atteignait des milliards de dollars, mais qui faisaient également face à des problèmes tels qu'une mauvaise expérience utilisateur et une complexité opérationnelle.

Aujourd'hui, l'apparition de DeFAI marque la maturité de ce secteur. La nouvelle génération de projets a tiré des leçons du passé et a réalisé des améliorations significatives dans la conception des produits et l'économie des tokens :

1. Produit d'abord : ce n'est plus juste des promesses, mais il y a d'abord un produit tangible.
2. Rendement réel : les détenteurs de jetons peuvent obtenir un retour économique réel
3. Mise à niveau des fonctionnalités : les jetons ne servent pas seulement à voter, mais peuvent également déverrouiller des fonctionnalités clés.
4. Évaluation raisonnable : les modèles d'évaluation sont plus proches de la réalité, permettant aux investisseurs ordinaires de partager les bénéfices de la croissance.

La valeur fondamentale de DeFAI réside dans la simplification considérable des processus d'opération pour les utilisateurs. Les opérations DeFi traditionnelles sont compliquées, nécessitant l'installation de portefeuilles spécifiques, le transfert entre différentes blockchains, le paiement des frais de gas, l'approbation des contrats intelligents, etc. Ces étapes complexes limitent gravement la popularité de la finance décentralisée.

Et DeFAI utilise la technologie de l'intelligence artificielle pour simplifier ces étapes fastidieuses en interactions simples de type conversationnel. Les utilisateurs n'ont qu'à indiquer à l'IA leurs intentions d'investissement, comme "shorter ETH" ou "chercher des projets de staking de stablecoins à haut rendement", et l'IA peut automatiquement effectuer toutes les opérations, sans que les utilisateurs aient besoin de comprendre les détails techniques sous-jacents.

L'écosystème DeFAI comprend principalement cinq grands secteurs clés :

1. Couche abstraite : fournit une interface de conversation similaire à ChatGPT, simplifiant les opérations sur la chaîne.
2. Outils de trading AI : aide à découvrir des opportunités d'arbitrage, améliore le taux de réussite des transactions et l'efficacité des fonds.
3. Agent autonome : gestion des actifs entièrement automatisée par l'IA, de l'analyse du marché à l'exécution des transactions.
4. Cadre d代理 : Fournir un soutien sous-jacent aux agents AI, pouvant devenir le prochain marché de mille milliards de dollars.
5. Infrastructure : Fournir des sources de données fiables, des blockchains dédiées et des outils de développement pour la Finance décentralisée.

D'un point de vue de l'espace de marché, le potentiel de DeFAI est énorme. Lors de la dernière bulle haussière, la capitalisation totale des tokens DeFi a atteint 174 milliards de dollars. DeFAI pourrait avoir un espace de développement encore plus grand, pour les raisons suivantes :

• La technologie AI est largement répandue, le coût de l'éducation du marché est faible.
• Le seuil d'entrée pour les cryptomonnaies est abaissé
• La liquidité du marché est suffisante
• La base d'utilisateurs a considérablement augmenté

Actuellement, la capitalisation totale du secteur DeFAI n'est que de quelques dizaines de milliards de dollars, et l'espace de croissance futur est énorme. Compte tenu des points de douleur clés qu'il résout et du potentiel du marché, la capitalisation totale de DeFAI devrait dépasser 10 milliards de dollars avant la fin de ce cycle.

DeFAI n'est pas seulement l'évolution de la Finance décentralisée, mais aussi la fusion de deux grandes vagues technologiques : la blockchain et l'IA, représentant la direction de développement d'Internet pour la prochaine décennie. Il a le potentiel de simplifier l'expérience utilisateur de la Finance décentralisée à un niveau similaire à celui des paiements mobiles, ce qui pourrait favoriser la large adoption de la finance cryptographique. Pour les investisseurs et les innovateurs, il est temps de participer à la construction et au développement de l'écosystème DeFAI.