Stratégie d'Auto-Invest après des turbulences sur le marché : BTC et ETH pourraient devenir des choix stables

Récemment, le marché des cryptoactifs a connu une tempête, l'effondrement d'un projet renommé ayant causé un certain traumatisme psychologique aux investisseurs. Cependant, d'un autre point de vue, cet événement pourrait également avoir un impact positif sur le développement à long terme du marché. Dans l'environnement actuel, la loi de la survie du plus apte et de l'élimination des plus faibles est particulièrement évidente. Après cet événement, la plupart des jetons à petite capitalisation ont chuté de plus de 30 %, tandis que les jetons principaux, bien qu'en baisse, conservent toujours leur statut de baromètre du marché.

Cet événement a sonné l'alarme pour les investisseurs : ne mettez pas tous vos fonds dans un seul jeton. La meilleure approche est de consacrer au moins 50 % de vos fonds aux jetons principaux tels que le Bitcoin et l'Ethereum. Pour les investisseurs souhaitant s'engager dans les investissements en jetons principaux, une stratégie viable est d'investir régulièrement dans le Bitcoin et l'Ethereum.

La stratégie d'investissement systématique est différente du trading traditionnel, car elle ne tient pas compte des fluctuations de prix, mais consiste à investir un montant fixe à des intervalles réguliers. Certains investisseurs choisissent d'investir systématiquement parce qu'ils ne maîtrisent pas l'analyse technique et ne peuvent pas effectuer des opérations à court terme ; d'autres, après mûre réflexion, réalisent que le taux de réussite des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, et choisissent donc une perspective à long terme.

Le marché des cryptoactifs connaît des fluctuations importantes, et les participants à long terme en ont bien conscience. L'évolution du marché en 2020 est emblématique : au début de l'année, le prix était d'environ 10 000 dollars, puis en mars, il a chuté à plus de 3 000 dollars en raison de la pandémie, et jusqu'en 2021, il a de nouveau grimpé à plus de 60 000 dollars. Cette volatilité a conduit de nombreux investisseurs confiants à liquider leurs positions, tandis que certains investisseurs qui ont pris des décisions rapides ont raté la hausse suivante. En revanche, ceux qui semblaient "lents" dans leurs actions, même s'ils ont été pris au piège à un moment donné, ont finalement réalisé des gains considérables. À long terme, il est plus important de maintenir son investissement que de choisir le moment d'entrée parfait.

L'investissement programmé repose sur la confiance à long terme dans l'actif sous-jacent. S'il n'y a pas de perspectives positives pour un actif donné, il n'est pas nécessaire d'investir de manière programmé. Le principe fondamental de l'investissement programmé est de croire que l'actif sous-jacent aura de bonnes performances à long terme, sans se soucier des fluctuations à court terme.

L'avantage d'investir régulièrement dans le Bitcoin réside dans le fait qu'en achetant à intervalles réguliers, le coût de détention tend à se rapprocher du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que la période d'investissement est suffisamment longue, par exemple, plus d'un an, le coût moyen ne sera pas trop élevé. Cela s'explique par la règle dans les marchés financiers selon laquelle "les marchés haussiers sont courts et les marchés baissiers sont longs" ; la phase de forte hausse du Bitcoin dure généralement peu de temps, généralement pas plus de 1 à 3 mois, ce qui signifie que la plupart du temps, les prix se situent dans une fourchette relativement raisonnable.

Cependant, l'investissement programmé présente également certaines limitations. Étant une stratégie "sans temporisation", elle ne garantit pas que commencer un investissement programmé à n'importe quel moment ou pour n'importe quelle durée sera rentable. Par exemple, un investissement programmé depuis décembre 2021 pourrait actuellement être en perte après près de 5 mois. Un exemple plus extrême est qu'à ce jour, la moyenne des prix sur 1000 jours de Bitcoin (environ le coût d'un investissement programmé sur 3 ans) est d'environ 28000 dollars. Si le prix du Bitcoin tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs qui ont maintenu leur investissement programmé au cours des 3 dernières années (2020-2022) pourraient faire face à des pertes.

Ainsi, le principe de choix d'un investissement programmé est "un actif à long terme haussier", et il faut avoir la patience de tenir jusqu'au prochain sommet du cycle. Seuls les actifs en hausse à long terme peuvent compenser les risques liés au timing.

Pour une stratégie d'investissement programmé, il est conseillé d'adopter une méthode de montant et de timing fixes, en choisissant par exemple une fois par mois ou une fois par semaine. Étant donné que vous avez choisi l'investissement programmé, vous devez essayer de réduire au maximum le timing subjectif, en évitant d'augmenter ou de diminuer le montant de l'investissement en fonction de votre jugement personnel. À long terme, le coût d'investissement unique n'est pas le facteur le plus crucial.

L'environnement de marché actuel peut être considéré comme un bon point de départ pour un investissement programmé. Chaque fois qu'il y a une chute importante ou que la baisse dépasse 5000-10000 points, cela peut être envisagé comme un point de départ pour un investissement programmé.

Dans l'ensemble, une stratégie d'investissement régulier nécessite que les investisseurs aient une perspective à long terme et de la patience. Ce n'est peut-être pas la méthode la plus rapide pour réaliser des profits, mais pour ceux qui croient au potentiel de développement à long terme des cryptoactifs, cela peut être une approche d'investissement relativement solide.