FBI Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024 : analyse approfondie des tendances, des profils de victimes et des recommandations de prévention

En avril 2025, le FBI a publié le "Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024", basé sur l'analyse des données collectées par son Centre de signalement des crimes liés à Internet en 2024. Cet article interprétera le contenu central du rapport pour aider les lecteurs à comprendre les dernières tendances et à renforcer leur sensibilisation à la cybersécurité.

I. Aperçu des données de réclamation de 2024

1. Situation générale

En 2024, le centre de signalement a reçu 859 532 plaintes, avec une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, en hausse de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières réelles, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. Environ 83 % des pertes ont été causées par des fraudes en ligne.

2. Situation liée aux cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente. Les personnes de plus de 60 ans sont les principales victimes.

3. Situation des victimes de plus de 60 ans

Ce groupe a soumis 147 127 plaintes, signalant des pertes de 48,85 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Deux, analyse des groupes de victimes

1. Répartition des âges

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 22,5 millions de dollars
• 20-29 ans : 71,399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108 899 plaintes, perte de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112,755 plaintes, pertes de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, pertes de 2,5 milliards de dollars
• 60 ans et plus : 147 127 plaintes, perte de 4,8 milliards de dollars

2. Caractéristiques des groupes de victimes de cryptoactifs

Le groupe des personnes de plus de 60 ans a le plus grand nombre de plaintes concernant les fraudes liées aux cryptoactifs (8 043 plaintes), avec des pertes atteignant 1,6 milliard de dollars. Ce groupe est également la principale victime des fraudes liées aux distributeurs automatiques de cryptoactifs (2 674 plaintes, pertes de 107 millions de dollars) et des extorsions (20 445 plaintes, pertes de 724 millions de dollars).

Trois, analyse des types de crime

1. Classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193,407 cas
2. Rançonnement : 86,415
3. Fuites de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraude par refus de paiement/échec de la transaction : 49 572 cas
5. Fraudes à l'investissement : 47 919 cas

2. Classement des montants perdus

1. Fraude à l'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par e-mail commercial ( BEC ) : 2,77 milliards de dollars
3. Escroquerie de support technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

3. Crimes liés aux cryptoactifs

• Plaintes les plus fréquentes : chantage (47 054 cas), fraude à l'investissement (41 557 cas)
• Pertes maximales : escroqueries d'investissement (5,8 milliards de dollars), fuites de données personnelles (1,1 milliard de dollars)

4. Les types de fraudes principalement rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

• Nombre de plaintes le plus élevé : phishing, support technique, rançon, violation de données personnelles, fraude à l'investissement
• Perte maximale : escroquerie à l'investissement, support technique, escroquerie sentimentale, escroquerie par e-mail commercial ( BEC ), fuite de données personnelles

Quatre, escroqueries en ligne et récupération d'actifs

1. Situation générale de la fraude en ligne

En 2024, le centre de signalement a reçu 333 981 plaintes pour fraude en ligne, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, soit 83 % du total des pertes annuelles. Les principales méthodes de transaction comprennent les jetons, les virements électroniques, les paiements par carte de crédit, etc.

2. Méthodes typiques de fraude

• Escroqueries au centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroquerie urgente (se faisant passer pour un proche en détresse) : 357 cas, perte de 2,7 millions de dollars
• Escroquerie sur les autoroutes à péage (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 $.
• Fraude à la livraison d'or : 525 cas, pertes de 2,19 millions de dollars.

3. Menaces en ligne

263 455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de logiciels malveillants de type rançongiciel incluent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Résultats de la récupération des actifs

• Traitement de 3 020 demandes de gel, gel de fonds de 5,6 millions de dollars, taux de récupération réussi de 66 %
• La notification de succès de l'"action de mise à niveau" a été envoyée à 4 323 victimes de fraude crypto, récupérant environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre la fraude des centres d'appels, arrestation de 215 personnes, augmentation de 700 % par rapport à l'année précédente.
• A réussi à geler et à récupérer plusieurs montants importants dans des projets de fraude financière.

Cinq, conseils pour prévenir les fraudes en matière de cryptoactifs

1. Restez vigilant, évitez les tentations de rendements élevés
2. Vérifier la légalité de la plateforme de trading
3. Évitez de transférer de l'argent à des inconnus
4. Soyez vigilant lors des transactions avec les cryptoactifs ATM
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA) pour renforcer la sécurité du compte

Résumé

En 2024, le nombre d'affaires liées aux cryptoactifs a considérablement augmenté, et les personnes de plus de 60 ans sont devenues les principales victimes. Les méthodes de fraude montrent une tendance à une spécialisation et une internationalisation élevées, et les cryptoactifs sont devenus l'outil privilégié des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds. Bien que des progrès aient été réalisés dans la récupération d'actifs et la coopération en matière d'application de la loi à l'échelle internationale, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants et améliorer leur conscience de la sécurité. Les gouvernements et les institutions financières doivent continuer à renforcer la coopération internationale, l'application des réglementations et le suivi des flux de fonds, afin de lutter efficacement contre la criminalité en ligne.