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Capitulation des derniers résistants de Wall Street ? Morgan Stanley s'engagera pleinement dans les cryptoactifs.
Damon a capitulé ! JPMorgan est ALL IN dans le chiffrement, le dernier résistant de Wall Street est tombé !
“Le Bitcoin est une fraude”“Système de Ponzi”“Pierre de compagnie” — ces étiquettes proviennent des lèvres des dirigeants des plus grandes banques mondiales. L'année dernière, le PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, a même critiqué publiquement les cryptomonnaies avec ces mots, allant jusqu'à dire “Si j'étais au gouvernement, je le fermerais.”
Cependant, aujourd'hui, ce dernier "faucon" de Wall Street a levé le drapeau blanc.
Selon les dernières révélations de Jim Cramer, l'expert financier de CNBC, Jamie Dimon pourrait désormais "s'engager pleinement dans le chiffrement" ! Ce géant bancaire qui menaçait autrefois de licencier tout employé négociant des bitcoins, change maintenant de cap et file à toute vitesse vers l'océan bleu du chiffrement.
De "ennemi juré" à "croyant" : la incroyable inversion de Damon
En 2021, Jamie Dimon a déclaré lors d'une réunion publique : "Le Bitcoin est une arnaque, il finira par s'effondrer." Lors d'une audition au Sénat en 2023, il a encore intensifié ses critiques : "J'ai toujours été contre le chiffrement, le Bitcoin, etc., la seule véritable utilisation est celle des criminels, des trafiquants de drogue... pour le blanchiment d'argent et l'évasion fiscale."
Même à l'occasion du Forum de Davos en 2024, il ne change pas son caractère acerbe, comparant le bitcoin à une « pierre de compagnie » sans aucune valeur. Qui aurait pu penser qu'un an plus tard, ce pape de la finance baisserait la tête avec arrogance ?
Les signaux de transformation étaient en fait déjà visibles :
Le 19 mai de cette année, Jamie Dimon a enfin lâché prise lors de la journée des investisseurs de JPMorgan : "Nous allons permettre aux clients d'acheter des bitcoins , mais nous ne fournirons pas de services de garde." Bien qu'il continue de dire "je n'achèterai jamais de bitcoins", son corps a honnêtement ouvert les portes du coffre-fort.
Pourquoi capituler ? Trois réalités qui font courber l'échine aux géants
1. Les demandes des clients affluent comme une marée.
« Les clients à haute valeur nette exigent de plus en plus d'investir dans le Bitcoin » - c'est une pression réaliste à laquelle Dimon ne peut échapper. Quand les riches brandissent des dollars en criant « Je veux acheter du Bitcoin », aucun banquier ne peut dire non. Après tout, le client est roi, surtout ceux qui gèrent des milliers de milliards d'actifs.
2. Les concurrents ont déjà pris pied.
Lorsque Goldman Sachs et BlackRock lancent des ETF Bitcoin, Morgan Stanley rester en retrait équivaut à céder le marché. L'ETF Bitcoin IBIT de BlackRock a attiré plus de 54,7 milliards de dollars en un seul trimestre, qui ne serait pas jaloux de cette grosse part?
3. La glace des régulations commence à fondre
Après l'arrivée au pouvoir de Trump, la politique américaine en matière de chiffrement a subi un virage à 180 degrés. La SEC a annulé l'avis SAB 121 interdisant aux banques de conserver des actifs numériques, levant ainsi les obstacles à l'entrée des institutions financières traditionnelles. Lorsque le feu vert réglementaire sera donné, l'instinct commercial finira par l'emporter sur les préférences personnelles.
Disposition secrète depuis des années : le "chiffrement à double face" de JPMorgan
La transformation de Dimon n'est pas un coup de tête, mais un coup soigneusement planifié. Alors que le PDG dénigrait publiquement le Bitcoin, JPMorgan avait déjà déployé des forces importantes dans le domaine du chiffrement :
et prévoit d'élargir l'échelle de règlement de JPM Coin
Ce qui est encore plus fascinant, c'est que le groupe Vanguard - ce conservateur qui avait publiquement déclaré que le Bitcoin était un "actif immature" - est devenu discrètement le plus grand actionnaire de la baleine Bitcoin Strategy, détenant 20 millions d'actions, représentant 8 % du capital flottant. Prêcher une chose et en faire une autre, la "loi du vrai goût" de Wall Street n'a jamais échoué.
Le marché est en fête : un flot de capitaux déferle sur le monde du chiffrement
Le tournant des géants de la finance traditionnelle provoque un tsunami sur les marchés de capitaux :
La Standard Chartered Bank a également rejoint la bataille, en lançant des services de trading au comptant pour Bitcoin et Ethereum à ses clients institutionnels, devenant ainsi la première banque d'importance systémique mondiale à offrir ce service. Lorsque les portes de la finance traditionnelle s'ouvrent, un flot de fonds afflue dans le monde du chiffrement.
Les entreprises cotées en bourse deviennent folles : l'ETH devient le nouveau chouchou
Les actifs de réserve des entreprises se diffusent du Bitcoin vers l'Ethereum :
Même Trump vient y mettre son grain de sel, affirmant que "la Réserve fédérale devrait ramener les taux d'intérêt à moins de 1%" et se préparant à annoncer un plan d'investissement de 70 milliards de dollars dans l'IA et l'énergie. L'environnement macroéconomique résonne parfaitement avec la frénésie du chiffrement.
La capitulation de Daimon : est-ce un début ou une incorporation ?
En surface, c'est une grande victoire du monde du chiffrement ; mais plus profondément, la finance traditionnelle est en train de réaliser une "capitulation technologique" soigneusement conçue :
JPMorgan a souligné que lors de l'achat de Bitcoin, il ne fournira pas de services de garde, cette stratégie de maintien à distance expose la véritable intention des finances traditionnelles - satisfaire les besoins des clients tout en évitant les risques d'engagement profond. Comme le dit la célèbre citation de JPMorgan : « Je ne pense pas que vous devriez fumer, mais je défends votre droit de fumer. Je défends également votre droit d'acheter du Bitcoin. »
Ce que veulent les JPMorgan, c'est d'intégrer le chiffrement des actifs dans le système financier existant : établir des normes de conformité, créer des cercles de garde, et promouvoir la régulation. Lorsque l'ère des CBDC (monnaies numériques de banque centrale) arrivera, les banques traditionnelles deviendront des nœuds centraux, et toutes les transactions seront exposées sous les projecteurs de la régulation.
Le Bitcoin ne meurt jamais, mais le Bitcoin libre est en train de disparaître. Les transferts anonymes et l'espace des échanges décentralisés sont de plus en plus comprimés par le KYC et le contrôle des risques par l'IA, les échanges ressemblent de plus en plus à des courtiers traditionnels, et les adresses blockchain sont de plus en plus liées à des identités réelles. Le monde de la chiffrement a gagné en reconnaissance, mais cela pourrait coûter la liberté.
L'aube d'une nouvelle ère financière
Le tournant de Damon n'est pas une fin, mais un nouveau départ. Lorsque les derniers résistants de Wall Street tombent, la fusion entre la finance traditionnelle et le monde du chiffrement est devenue irréversible. BlackRock, Fidelity, Morgan Stanley, Standard Chartered... les géants afflux collectivement vers ce nouveau continent.
Mais dans l'euphorie, n'oubliez pas que l'avertissement de Damon résonne encore : la volatilité du Bitcoin est extrême et les risques réglementaires demeurent. Alors que le groupe Vanguard détient des actions de Strategy tout en critiquant le Bitcoin, et que JPMorgan achète des ETF tout en refusant de custoder, la stratégie de "paris à double sens" de Wall Street n'a jamais changé.
Les cryptomonnaies sont en train d'être domestiquées par les institutions, et le jeu éternel entre innovation financière et contrôle des risques se poursuit. Le monde du chiffrement a remporté la bataille, mais la guerre est loin d'être terminée.
Quand Damon a finalement baissé la tête, une ancienne époque a pris fin et une nouvelle ère s'ouvre.