Ripple sort de l'ombre de la SEC : le Moyen-Orient devient un point stratégique, la société cotée lance des réserves d'XRP pour attirer les investissements du prince saoudien.
En parallèle d'un règlement avec la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, Ripple reprend rapidement son expansion mondiale au Moyen-Orient, Dubaï devenant un point clé pour sa stratégie de tokenisation des actifs du monde réel (RWA).
Récemment, la blockchain XRP Ledger soutenue par Ripple a été choisie comme réseau blockchain sous-jacent pour le projet de tokenisation immobilière de Dubaï, montrant que le développement de Ripple et de XRP dans la coopération gouvernementale et d'entreprise, les règlements transfrontaliers et l'infrastructure des stablecoins se transforme progressivement en une direction stratégique pour les percées commerciales de l'entreprise.
En parallèle, le 29 mai, la société énergétique cotée au Nasdaq, VivoPower International, a annoncé avoir terminé un financement privé de 121 millions de dollars, et qu'elle se transformera en une stratégie de réserve d'actifs cryptographiques centrée sur XRP. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, montrant la reconnaissance et le pari du capital du Moyen-Orient sur l'écosystème XRP.
XRP Ledger devient la première blockchain de tokenisation de propriété gouvernementale à Dubaï.
Le 26 mai, le Dubai Land Department (DLD) a annoncé un partenariat avec la plateforme de tokenisation d’actifs Ctrl Alt pour lancer PRYPCO, le premier projet de tokenisation immobilière dirigé par le gouvernement au Moyen-Orient. Le projet, qui est soutenu conjointement par la Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) et la Dubai Future Foundation, prévoit de permettre l’émission on-chain d’actifs immobiliers sur le XRP Ledger (XRPL) via la plateforme PRYPCO Mint de Ctrl Alt, avec un seuil d’investissement minimum de 2 000 AED (environ 545 USD).
Ce projet est une partie importante de la "Stratégie immobilière 2033" de Dubaï, visant à réaliser un marché de tokenisation immobilière de 60 milliards de dirhams (environ 16,3 milliards de dollars) d'ici 2033. Ctrl Alt a obtenu une licence de courtier et d'émetteur délivrée par VARA et a déclaré avoir terminé la tokenisation d'actifs d'une valeur de près de 295 millions de dollars.
En tant que principal contributeur et promoteur de XRPL, Ripple a été assigné au rôle de fournisseur de technologie pour la mise en chaîne d'actifs soutenus par le gouvernement, représentant l'expansion du protocole d'un paiement transfrontalier à des actifs RWA. XRPL utilise l'algorithme de consensus Ripple Protocol Consensus Algorithm (RPCA) qui ne nécessite pas de minage, évitant ainsi un processus de minage énergivore, permettant des règlements de transactions en quelques secondes.
XRPL continue à promouvoir activement l'écosystème des stablecoins sur son réseau. SG-FORGE a annoncé qu'elle lancera l'EURCV, un stablecoin adossé à l'euro, sur XRPL en 2025 ; le Braza Group lancera également le BBRL, un stablecoin lié au real brésilien, sur XRPL. Tout cela jette des bases solides pour la construction d'une tokenisation multi-actifs et multi-scénarios sur XRPL.
Dans le même temps, XRP a également gagné la faveur des capitaux du Moyen-Orient. Le 29 mai, VivoPower, une société énergétique cotée au NASDAQ, International(VVPR) annoncé la réalisation d’un financement par placement privé de 121 millions de dollars, qui se transformera en une stratégie de réserve d’actifs cryptographiques avec XRP comme noyau. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, avec l’ancien dirigeant de SBI Ripple Asia, Adam Traidman, en tant que président du conseil consultatif. Selon les documents déposés auprès de la SEC, la société a l’intention d’émettre 20 millions d’actions ordinaires à 6,05 $ par action.
Stratégie au Moyen-Orient accélérée : obtention de la licence de l'Autorité des services financiers de Dubaï, acquisition de la société de courtage Hidden Road
Ce n’est pas un hasard si Ripple attache une grande importance au marché du Moyen-Orient. En novembre 2020, Ripple a installé son siège régional au Centre financier international de Dubaï (DIFC), une décision que la société a qualifiée de sortie possible des États-Unis en raison du manque de clarté sur les politiques réglementaires américaines en matière de cryptomonnaies. En décembre de la même année, la SEC a d’abord accusé le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, et le cofondateur Chris Larsen, d’avoir mené une offre de titres non enregistrés par le biais de la vente du jeton numérique de Ripple, XRP, à partir de 2013. La SEC a déclaré que Ripple avait levé 1,3 milliard de dollars grâce à ces ventes présumées de titres, et Ripple a déclaré que XRP n’était pas un titre. Après plusieurs années d’évolution et de développement, le Moyen-Orient représente aujourd’hui environ 20 % des clients mondiaux de Ripple.
En mars de cette année, Ripple a obtenu une licence réglementaire de la Dubai Financial Services Authority (DFSA), devenant ainsi le premier fournisseur de paiement blockchain conforme au DIFC, et a officiellement lancé des activités de paiement transfrontalier en crypto-monnaie conformes aux Émirats arabes unis. En mai, Ripple a annoncé un partenariat avec Zand Bank, une banque numérique des Émirats, et Mamo, une entreprise de technologie financière, pour intégrer le système de paiement transfrontalier de Ripple dans leur système de services financiers, permettant des règlements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7. Zand Bank prévoit également de lancer une stablecoin indexée sur l'AED pour renforcer les capacités de paiement numérique local.
Le stablecoin RLUSD enrichit également l’écosystème commercial de Ripple et soutient l’expansion commerciale de l’entreprise. Non seulement RLUSD offre jusqu’à 8 % à 9 % de rendement annualisé (APR) sur Aave, qui a rapidement attiré environ 150 millions de dollars de financement, mais il a également atterri sur Euler Finance le 29 mai, permettant aux utilisateurs de prêter et d’emprunter RLUSD directement sur la plateforme et de l’utiliser comme garantie. Actuellement, le rendement annualisé (APY de l’offre) de RLUSD sur Euler atteint 22,05 %. PANews a précédemment rapporté que Ripple s’est également récemment associé à Chainlink pour augmenter l’utilité du RLUSD dans l’espace DeFi. Ripple s’est également associé à Revolut et Zero Hash pour étendre la couverture du marché de RLUSD. RLUSD est également intégré dans sa solution de paiement, Ripple Payments, pour les processus de paiement transfrontaliers pour des clients tels que BKK Forex et iSend en même temps que la bourse Kraken.
En plus de l’activité de paiement, Ripple intensifie également sa mise en page dans les domaines du courtage, de la conservation et de la tokenisation. Le 8 avril de cette année, la société de paiements en crypto-monnaies Ripple a annoncé son intention d’acquérir la société de courtage Hidden Road pour 1,25 milliard de dollars, dans le but d’étendre ses services aux investisseurs institutionnels. Le PDG Brad Garlinghouse a déclaré : « Ripple doit s’assurer que nous avons la bonne infrastructure en place pour attirer et étendre à une communauté de plus en plus grande. La transaction s’est principalement faite sous forme d’espèces, de XRP et d’actions. Sous réserve des approbations réglementaires, la clôture de l’acquisition est prévue dans les mois à venir.
Après l'acquisition, Ripple "injectera des milliards de dollars de capitaux pour fournir une échelle instantanée et répondre aux besoins de l'activité de courtage de niveau un de Hidden Road". Garlinghouse a déclaré que ce courtier principal intégrera le stablecoin RLUSD comme garantie de ses produits de courtage principaux et explorera l'utilisation du XRP Ledger pour "améliorer l'efficacité des règlements".
Selon des rapports publics, Hidden Road prévoit d'établir un bureau à Abou Dhabi. Selon des sources informées, le bureau sera dirigé par le partenaire James Stickland. Hidden Road a obtenu l'approbation de principe (IPA) de l'Autorité de régulation financière du marché mondial d'Abou Dhabi (FSRA), et une fois approuvée, elle pourra fournir des services de compensation et de courtage principal aux investisseurs institutionnels des Émirats.
Selon des sources, après avoir obtenu l'approbation réglementaire finale, des membres de la famille royale d'Abou Dhabi pourraient rejoindre le conseil d'administration de son entité locale.
"Tokenisation en tant que service" peut-elle réussir ? Ripple reprend le temps de développement perdu sous le contrôle strict de la SEC.
L'avocat en cryptomonnaie soutenant Ripple, John Deaton, a déclaré que l'acquisition de Hidden Road par Ripple n'est pas seulement une expansion isolée, mais une disposition stratégique pour la fusion entre DeFi et TradFi. Il a souligné que Hidden Road traite plus de 30 000 milliards de dollars de volume de transactions par an et sert plus de 300 clients institutionnels, constituant un pont entre le capital traditionnel et le règlement sur chaîne.
Deaton estime que le service de garde "Ripple Custody" de Ripple, associé aux paiements et au système des stablecoins, constitue une plateforme de services financiers blockchain tout-en-un. Sa vision est de fournir aux institutions financières telles que les banques un "Tokenization-as-a-Service" (tokenisation en tant que service), réalisant une intégration complète du processus allant de la tokenisation des actifs, au paiement par garantie, jusqu'à la circulation des règlements.
Selon les prévisions du Boston Consulting Group (BCG), d'ici 2030, la taille du marché de la garde d'actifs numériques dépassera 16 000 milliards de dollars. À son avis, Ripple essaie de saisir cette opportunité en construisant une couche technique pour la tokenisation des actifs financiers mondiaux via le XRP Ledger.
Une autre raison pour laquelle Ripple accélère sa progression au Moyen-Orient est son dernier avancement dans l'environnement réglementaire aux États-Unis. Le 9 mai, Ripple a conclu un accord de règlement avec la SEC, dans lequel Ripple paiera une amende de 50 millions de dollars et annulera certaines interdictions. La SEC ne fera également plus appel de la décision précédente, marquant la fin officielle de cette lutte réglementaire qui s'est poursuivie depuis 2020.
Par la suite, le 28 mai, le directeur juridique de Ripple, Stuart Alderoty, a déposé une lettre supplémentaire auprès de la SEC, soulignant que le XRP lui-même ne constitue pas un titre et faisant valoir que la plupart des actifs cryptographiques ne devraient pas être considérés comme des titres dans les transactions sur le marché secondaire, et recommandant que la SEC introduise un mécanisme de « sphère de sécurité » afin de fournir davantage d’orientations de conformité opérationnelle pour le marché des actifs numériques.
En parallèle, l'approbation de l'ETF XRP au comptant est également en cours. Le 28 mai, il a été rapporté que la SEC a commencé un examen formel de la demande de WisdomTree XRP Fund soumise par la bourse Cboe BZX. Si cela est approuvé avec succès, Ripple pourrait connaître un nouvel afflux de fonds et d'utilisateurs.
Dans l’ensemble, après plusieurs années de batailles acharnées avec la SEC, Ripple redéploie rapidement sa stratégie mondiale avec l’aide de la frontière du Moyen-Orient, favorable à la réglementation. Le XRP Ledger, en tant que centre technologique, assume de multiples rôles, de l’infrastructure de paiement, de la compensation des stablecoins à la tokenisation des actifs. Si Ripple parvient à promouvoir la mise en œuvre du modèle de « tokenisation en tant que service », le Moyen-Orient pourrait devenir un terrain d’essai important pour se débarrasser de l’ombre réglementaire, réaliser l’intégration de la DeFi et de la TradFi, et mettre des actifs sur la chaîne.
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Ripple sort de l'ombre de la SEC : le Moyen-Orient devient un point stratégique, la société cotée lance des réserves d'XRP pour attirer les investissements du prince saoudien.
Auteur : Weilin, PANews
En parallèle d'un règlement avec la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, Ripple reprend rapidement son expansion mondiale au Moyen-Orient, Dubaï devenant un point clé pour sa stratégie de tokenisation des actifs du monde réel (RWA).
Récemment, la blockchain XRP Ledger soutenue par Ripple a été choisie comme réseau blockchain sous-jacent pour le projet de tokenisation immobilière de Dubaï, montrant que le développement de Ripple et de XRP dans la coopération gouvernementale et d'entreprise, les règlements transfrontaliers et l'infrastructure des stablecoins se transforme progressivement en une direction stratégique pour les percées commerciales de l'entreprise.
En parallèle, le 29 mai, la société énergétique cotée au Nasdaq, VivoPower International, a annoncé avoir terminé un financement privé de 121 millions de dollars, et qu'elle se transformera en une stratégie de réserve d'actifs cryptographiques centrée sur XRP. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, montrant la reconnaissance et le pari du capital du Moyen-Orient sur l'écosystème XRP.
XRP Ledger devient la première blockchain de tokenisation de propriété gouvernementale à Dubaï.
Le 26 mai, le Dubai Land Department (DLD) a annoncé un partenariat avec la plateforme de tokenisation d’actifs Ctrl Alt pour lancer PRYPCO, le premier projet de tokenisation immobilière dirigé par le gouvernement au Moyen-Orient. Le projet, qui est soutenu conjointement par la Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) et la Dubai Future Foundation, prévoit de permettre l’émission on-chain d’actifs immobiliers sur le XRP Ledger (XRPL) via la plateforme PRYPCO Mint de Ctrl Alt, avec un seuil d’investissement minimum de 2 000 AED (environ 545 USD).
Ce projet est une partie importante de la "Stratégie immobilière 2033" de Dubaï, visant à réaliser un marché de tokenisation immobilière de 60 milliards de dirhams (environ 16,3 milliards de dollars) d'ici 2033. Ctrl Alt a obtenu une licence de courtier et d'émetteur délivrée par VARA et a déclaré avoir terminé la tokenisation d'actifs d'une valeur de près de 295 millions de dollars.
En tant que principal contributeur et promoteur de XRPL, Ripple a été assigné au rôle de fournisseur de technologie pour la mise en chaîne d'actifs soutenus par le gouvernement, représentant l'expansion du protocole d'un paiement transfrontalier à des actifs RWA. XRPL utilise l'algorithme de consensus Ripple Protocol Consensus Algorithm (RPCA) qui ne nécessite pas de minage, évitant ainsi un processus de minage énergivore, permettant des règlements de transactions en quelques secondes.
XRPL continue à promouvoir activement l'écosystème des stablecoins sur son réseau. SG-FORGE a annoncé qu'elle lancera l'EURCV, un stablecoin adossé à l'euro, sur XRPL en 2025 ; le Braza Group lancera également le BBRL, un stablecoin lié au real brésilien, sur XRPL. Tout cela jette des bases solides pour la construction d'une tokenisation multi-actifs et multi-scénarios sur XRPL.
Dans le même temps, XRP a également gagné la faveur des capitaux du Moyen-Orient. Le 29 mai, VivoPower, une société énergétique cotée au NASDAQ, International(VVPR) annoncé la réalisation d’un financement par placement privé de 121 millions de dollars, qui se transformera en une stratégie de réserve d’actifs cryptographiques avec XRP comme noyau. Le prince saoudien Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud a dirigé un investissement de 100 millions de dollars, avec l’ancien dirigeant de SBI Ripple Asia, Adam Traidman, en tant que président du conseil consultatif. Selon les documents déposés auprès de la SEC, la société a l’intention d’émettre 20 millions d’actions ordinaires à 6,05 $ par action.
Stratégie au Moyen-Orient accélérée : obtention de la licence de l'Autorité des services financiers de Dubaï, acquisition de la société de courtage Hidden Road
Ce n’est pas un hasard si Ripple attache une grande importance au marché du Moyen-Orient. En novembre 2020, Ripple a installé son siège régional au Centre financier international de Dubaï (DIFC), une décision que la société a qualifiée de sortie possible des États-Unis en raison du manque de clarté sur les politiques réglementaires américaines en matière de cryptomonnaies. En décembre de la même année, la SEC a d’abord accusé le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, et le cofondateur Chris Larsen, d’avoir mené une offre de titres non enregistrés par le biais de la vente du jeton numérique de Ripple, XRP, à partir de 2013. La SEC a déclaré que Ripple avait levé 1,3 milliard de dollars grâce à ces ventes présumées de titres, et Ripple a déclaré que XRP n’était pas un titre. Après plusieurs années d’évolution et de développement, le Moyen-Orient représente aujourd’hui environ 20 % des clients mondiaux de Ripple.
En mars de cette année, Ripple a obtenu une licence réglementaire de la Dubai Financial Services Authority (DFSA), devenant ainsi le premier fournisseur de paiement blockchain conforme au DIFC, et a officiellement lancé des activités de paiement transfrontalier en crypto-monnaie conformes aux Émirats arabes unis. En mai, Ripple a annoncé un partenariat avec Zand Bank, une banque numérique des Émirats, et Mamo, une entreprise de technologie financière, pour intégrer le système de paiement transfrontalier de Ripple dans leur système de services financiers, permettant des règlements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7. Zand Bank prévoit également de lancer une stablecoin indexée sur l'AED pour renforcer les capacités de paiement numérique local.
Le stablecoin RLUSD enrichit également l’écosystème commercial de Ripple et soutient l’expansion commerciale de l’entreprise. Non seulement RLUSD offre jusqu’à 8 % à 9 % de rendement annualisé (APR) sur Aave, qui a rapidement attiré environ 150 millions de dollars de financement, mais il a également atterri sur Euler Finance le 29 mai, permettant aux utilisateurs de prêter et d’emprunter RLUSD directement sur la plateforme et de l’utiliser comme garantie. Actuellement, le rendement annualisé (APY de l’offre) de RLUSD sur Euler atteint 22,05 %. PANews a précédemment rapporté que Ripple s’est également récemment associé à Chainlink pour augmenter l’utilité du RLUSD dans l’espace DeFi. Ripple s’est également associé à Revolut et Zero Hash pour étendre la couverture du marché de RLUSD. RLUSD est également intégré dans sa solution de paiement, Ripple Payments, pour les processus de paiement transfrontaliers pour des clients tels que BKK Forex et iSend en même temps que la bourse Kraken.
En plus de l’activité de paiement, Ripple intensifie également sa mise en page dans les domaines du courtage, de la conservation et de la tokenisation. Le 8 avril de cette année, la société de paiements en crypto-monnaies Ripple a annoncé son intention d’acquérir la société de courtage Hidden Road pour 1,25 milliard de dollars, dans le but d’étendre ses services aux investisseurs institutionnels. Le PDG Brad Garlinghouse a déclaré : « Ripple doit s’assurer que nous avons la bonne infrastructure en place pour attirer et étendre à une communauté de plus en plus grande. La transaction s’est principalement faite sous forme d’espèces, de XRP et d’actions. Sous réserve des approbations réglementaires, la clôture de l’acquisition est prévue dans les mois à venir.
Après l'acquisition, Ripple "injectera des milliards de dollars de capitaux pour fournir une échelle instantanée et répondre aux besoins de l'activité de courtage de niveau un de Hidden Road". Garlinghouse a déclaré que ce courtier principal intégrera le stablecoin RLUSD comme garantie de ses produits de courtage principaux et explorera l'utilisation du XRP Ledger pour "améliorer l'efficacité des règlements".
Selon des rapports publics, Hidden Road prévoit d'établir un bureau à Abou Dhabi. Selon des sources informées, le bureau sera dirigé par le partenaire James Stickland. Hidden Road a obtenu l'approbation de principe (IPA) de l'Autorité de régulation financière du marché mondial d'Abou Dhabi (FSRA), et une fois approuvée, elle pourra fournir des services de compensation et de courtage principal aux investisseurs institutionnels des Émirats.
Selon des sources, après avoir obtenu l'approbation réglementaire finale, des membres de la famille royale d'Abou Dhabi pourraient rejoindre le conseil d'administration de son entité locale.
"Tokenisation en tant que service" peut-elle réussir ? Ripple reprend le temps de développement perdu sous le contrôle strict de la SEC.
L'avocat en cryptomonnaie soutenant Ripple, John Deaton, a déclaré que l'acquisition de Hidden Road par Ripple n'est pas seulement une expansion isolée, mais une disposition stratégique pour la fusion entre DeFi et TradFi. Il a souligné que Hidden Road traite plus de 30 000 milliards de dollars de volume de transactions par an et sert plus de 300 clients institutionnels, constituant un pont entre le capital traditionnel et le règlement sur chaîne.
Deaton estime que le service de garde "Ripple Custody" de Ripple, associé aux paiements et au système des stablecoins, constitue une plateforme de services financiers blockchain tout-en-un. Sa vision est de fournir aux institutions financières telles que les banques un "Tokenization-as-a-Service" (tokenisation en tant que service), réalisant une intégration complète du processus allant de la tokenisation des actifs, au paiement par garantie, jusqu'à la circulation des règlements.
Selon les prévisions du Boston Consulting Group (BCG), d'ici 2030, la taille du marché de la garde d'actifs numériques dépassera 16 000 milliards de dollars. À son avis, Ripple essaie de saisir cette opportunité en construisant une couche technique pour la tokenisation des actifs financiers mondiaux via le XRP Ledger.
Une autre raison pour laquelle Ripple accélère sa progression au Moyen-Orient est son dernier avancement dans l'environnement réglementaire aux États-Unis. Le 9 mai, Ripple a conclu un accord de règlement avec la SEC, dans lequel Ripple paiera une amende de 50 millions de dollars et annulera certaines interdictions. La SEC ne fera également plus appel de la décision précédente, marquant la fin officielle de cette lutte réglementaire qui s'est poursuivie depuis 2020.
Par la suite, le 28 mai, le directeur juridique de Ripple, Stuart Alderoty, a déposé une lettre supplémentaire auprès de la SEC, soulignant que le XRP lui-même ne constitue pas un titre et faisant valoir que la plupart des actifs cryptographiques ne devraient pas être considérés comme des titres dans les transactions sur le marché secondaire, et recommandant que la SEC introduise un mécanisme de « sphère de sécurité » afin de fournir davantage d’orientations de conformité opérationnelle pour le marché des actifs numériques.
En parallèle, l'approbation de l'ETF XRP au comptant est également en cours. Le 28 mai, il a été rapporté que la SEC a commencé un examen formel de la demande de WisdomTree XRP Fund soumise par la bourse Cboe BZX. Si cela est approuvé avec succès, Ripple pourrait connaître un nouvel afflux de fonds et d'utilisateurs.
Dans l’ensemble, après plusieurs années de batailles acharnées avec la SEC, Ripple redéploie rapidement sa stratégie mondiale avec l’aide de la frontière du Moyen-Orient, favorable à la réglementation. Le XRP Ledger, en tant que centre technologique, assume de multiples rôles, de l’infrastructure de paiement, de la compensation des stablecoins à la tokenisation des actifs. Si Ripple parvient à promouvoir la mise en œuvre du modèle de « tokenisation en tant que service », le Moyen-Orient pourrait devenir un terrain d’essai important pour se débarrasser de l’ombre réglementaire, réaliser l’intégration de la DeFi et de la TradFi, et mettre des actifs sur la chaîne.