En invierno de 2022, el gigante de las criptomonedas FTX colapsó de manera estrepitosa, un imperio de 32 mil millones de dólares se desmoronó en 72 horas, y su fundador SBF pasó de ser un "santo viviente" a un prisionero. Detrás de este colapso están el sudor y las lágrimas de innumerables personas comunes que se convirtieron en nada. El nuevo libro de Michael Lewis, autor de "The Big Short", revela todo el proceso desde su consagración hasta su encarcelamiento, y también desgarra la verdad detrás del mito de la creación de riqueza: contar historias con una imagen perfecta, aprovechando la inferioridad y la ceguera del conocimiento de las personas. Este artículo, a través de la historia de SBF, comparte tres trucos para evitar caer en el "mito de la creación de riqueza" y ayudarte a mantener el equilibrio en la ola.
Ese invierno, un joven llamado SBF, vestido con sus emblemáticos pantalones cortos y zapatillas desgastadas, como un vecino que acaba de jugar al baloncesto, fue llevado por la policía desde un lujoso ático en las Bahamas. En ese momento, un imperio criptográfico valorado en 32 mil millones de dólares se desmoronó en solo 72 horas, como un castillo de arena.
En todo el mundo, desde los más inteligentes de Silicon Valley, hasta las innumerables personas comunes que pasan la noche mirando fijamente la pantalla de su teléfono, con el corazón latiendo al ritmo del gráfico K, todos se han convertido en el fondo sonoro de este "gran colapso".
El anciano Buffett dijo una frase que no es nada amable: en la mesa de juego, si has estado jugando durante media hora y aún no sabes quién es el tonto, entonces tú eres ese tonto.
La historia de SBF es un tributo a los ancianos, un sacrificio hecho con el sudor y la sangre de innumerables personas.
Recientemente, terminé de leer el nuevo libro de Michael Lewis, el autor de "The Big Short" — "Hacia lo Infinito". Este libro es como un documental filmado con la cara de SBF, que desmenuza cada paso de su ascenso a la fama hasta su encarcelamiento. Al cerrar el libro, no reflexioné sobre esos complejos instrumentos financieros, lo que rondaba en mi mente eran esas personas vivas a nuestro alrededor que fueron arrastradas y lavadas por la marea.
La historia es algo bastante aburrido, siempre le gusta reproducir lo mismo. Desde los tulipanes de hace cientos de años, hasta la burbuja de Internet de hace 20 años, y hoy en día con los diversos "monedas", el guion nunca ha cambiado. Debajo de cada escenario de mitos de enriquecimiento, hay una capa tras otra de huesos blancos.
A menudo me pregunto, ¿por qué nosotros, siempre sentimos la necesidad de ser esos tontos? La próxima vez que sople el viento, ¿qué debemos hacer nosotros, las personas comunes, para aferrarnos a nuestro poco dinero ganado con esfuerzo y no ser arrastrados?
Hoy, quiero aprovechar este "ejemplo del siglo" de SBF para hablar bien de este asunto contigo.
El mito está hecho a medida para los cebolletas
Recuerda, ninguna cosecha a gran escala comienza con el uso de la guadaña. Comienza con contar una historia que te encanta escuchar.
SBF este tipo, definitivamente es un genio contando historias. La imagen que ha creado para sí mismo es casi perfecta, tan perfecta que no te atreverías a dudar de ella.
Él te dice que no ama el dinero. Con un patrimonio de miles de millones, vive como un monje ascético. Duerme en un sillón de frijoles, conduce un viejo Toyota y no muestra interés por las cosas buenas. Al verlo, uno queda impresionado por su estado.
Te dice que tiene un gran amor. Él cree en algo llamado "altruismo efectivo", que dice que el único propósito de ganar dinero es donarlo para salvar el mundo. Al escuchar esto, te quedas asombrado.
Él también te dice que es especialmente increíble. Se graduó del MIT y fue alabado por los capitalistas de riesgo más inteligentes del mundo como "el próximo Buffett". Al verlo, piensas que con ese coeficiente intelectual, definitivamente se ha rendido.
Bien, un "santo viviente" que no ama el dinero, que tiene un gran amor y que es especialmente genial, está aquí frente a ti. No está aquí para ganar dinero, está aquí para guiar a ustedes, sus seguidores, a realizar un gran experimento social.
Esto es tan cómodo, es un masaje espiritual hecho a medida para nosotros, las personas comunes que anhelan milagros.
¿Por qué seguimos este camino? Porque en el fondo de nuestro corazón, guardamos tres "pequeños secretos" que no nos atrevemos a admitir: secretamente admiramos a los genios, con la esperanza de que alguien nos lleve a volar; secretamente creemos que hay atajos, esperando obtener ese "código de la riqueza"; y también somos secretamente ingenuos, pensando que una persona que habla tanto de "salvar al mundo" no vendría a estafarnos con este poco de dinero, ¿verdad?
SBF, ve claramente nuestros pequeños pensamientos.
Así que, cuando comenzó a vender su "sueño" (ese token llamado FTT), innumerables personas se lanzaron a ello. Sentían que no estaban especulando, sino invirtiendo en un sueño.
Pero se olvidaron de que, en el mundo de los negocios, cuando una historia suena demasiado hermosa para ser verdad, lo que escuchas, con alta probabilidad, no es el trompetista de los ángeles, sino el "susurro" del hacha afilándose.
Lo que te hace perder todo es tu ilusión
Cuando la historia terminó, y todos estaban tan conmovidos que lloraban, la cosecha, en un lugar que no puedes ver, comenzó a hacerse en silencio. Lewis destapó un sinfín de secretos en el libro, pero creo que lo que realmente hace que la gente común caiga en la trampa son tres ilusiones mortales.
Primera ilusión: "No puedo entenderlo, así que es muy avanzado."
Criptomonedas, derivados, modelos económicos... Estas palabras suenan como un dolor de cabeza.
En la era de hoy, lo que más tememos es "quedarnos atrás". Así que cuando aparece algo nuevo que no entendemos en absoluto, nuestra primera reacción a menudo no es "¿es esto confiable?", sino "¿soy demasiado tonto y qué haré si me lo pierdo?".
SBF y su equipo aprovecharon nuestra "inferioridad del conocimiento". Usaron un montón de palabras complejas para construir una caja negra brillante, haciéndote sentir que poder entrar en ella es un símbolo de estatus.
Pero amigo, recuerda una cosa clara: cuando algo es tan complejo que no puedes explicarlo a las personas a tu alrededor en tres frases, para ti no es una oportunidad, sino una trampa.
Segunda ilusión: "Todos los grandes están involucrados, ¿de qué debo tener miedo?"
"¡Mira, Sequoia ha invertido!" Esta es la frase de auto-consolación que más he escuchado.
Cuando vemos a las instituciones más inteligentes y a los grandes gurús respaldando a SBF, es como copiar el trabajo de un estudiante brillante durante un examen, nos sentimos muy seguros por dentro.
Pero no hemos considerado una cuestión básica: los grandes jefes están perdiendo el dinero del fondo, pueden permitírselo; tú estás perdiendo tu propio dinero ganado con esfuerzo, el dinero de la matrícula de tu hijo, el dinero de la pensión de tus padres. El respaldo de los élites nunca puede ser la razón para arriesgar todos tus ahorros. Cuando los elefantes están nadando a plena vista, si tú, una pequeña hormiga, te lanzas al agua, solo serás aplastada por la primera ola.
La tercera ilusión: "Él es tan bueno, no me engañará."
Este es el golpe más suave y también el más mortal de todas las ilusiones.
La narrativa de SBF de "por el bien de toda la humanidad" es su arma más afilada. Ha logrado que dejemos de lado nuestra más básica vigilancia comercial. ¿Cómo podría un "santo" que se propone donar toda su fortuna ser un estafador?
Olvidamos que los negocios son negocios. Cuando un negocio comienza a hablarte apasionadamente sobre sentimientos, ideales y moralidad, debes tener el doble de cuidado. Porque el estafador más astuto no te engaña con mentiras, sino que te impresiona con una "sinceridad" distorsionada.
Escrito para ti que ya no quieres ser un tonto
La historia ha pasado, pero nuestras propias vidas deben continuar. La próxima vez, cuando una nueva locura, ya sea IA, metaverso o cualquier otra cosa que ahora no podemos imaginar, vuelva a soplar con fuerza, ¿qué deberíamos hacer?
No tengo un modelo de inversión complicado, solo tres frases "de la gente del campo", que se han conseguido con el dinero verdadero de innumerables personas.
Primera frase: "El sentido común" es tu última chaleco antibalas.
Bajo el sol, no hay tantas novedades. No importa cuán colorido sea el papel de regalo exterior, algunos de los conocimientos comerciales más antiguos siempre son útiles.
Por ejemplo, "no se puede jugar con el dinero de los clientes", esta es la primera regla del banco. FTX fracasó por esto. Otro ejemplo, "los retornos absurdamente altos siempre esconden riesgos igualmente absurdos".
Cuando te sientas emocionado por palabras como "disruptivo" o "revolucionario", detente y pregúntate a ti mismo algunas preguntas como si fueras un estudiante de primaria: ¿De qué depende para ganar dinero? ¿Puedo entenderlo? ¿Y si fracasa?
En el campo de batalla de la asimetría de la información, la "sensatez" es tu única arma gratuita y que nunca te traicionará.
Segunda frase: No sigas siendo un "gigante bebé" que espera a que le den de comer.
Debes asumir el cien por ciento de la responsabilidad por cada centavo que tengas.
No te dejes llevar por lo que diga un influencer y entres de manera impulsiva. No compres solo porque las personas a tu alrededor lo han hecho y temes perderte algo. Antes de presionar el botón de "confirmar", pregúntate a ti mismo, ¿es esta una decisión que has tomado tras pensar de forma independiente?
Este proceso es agotador, va en contra de la naturaleza humana, pero es el único camino para graduarte de ser un "chivo expiatorio". Nadie puede respaldar tu vida, excepto tú mismo. En lo que respecta al dinero, la capacidad de pensar de manera independiente vale más que cualquier información privilegiada.
Tercera frase: Mantente alejado de aquellos que venden "infinito".
SBF dijo que está jugando un "juego infinito".
Te lo ruego, mantén la vigilancia sobre todas las grandiosas narrativas que hablan de "infinito", "estrellas y mares" y "el futuro de la humanidad".
Una empresa verdaderamente saludable, una inversión realmente confiable, su crecimiento suele ser lento, incluso un poco "aburrido". Se enfoca en resolver problemas concretos uno a uno. Y aquellos proyectos que desde el principio quieren "cambiar el mundo", a menudo no venden productos, sino una especie de esperanza.
Y la esperanza es el bien más caro del mundo.
Como personas comunes, nuestro objetivo no es convertirnos en el cerdo más gordo en la cresta de la ola, sino en mantener nuestro pequeño barco a flote sin volcarse en medio de cualquier tormenta. Cree en aquellos valores que puedes entender, tocar y que crecen lentamente, en lugar de esos "juegos infinitos" que suenan emocionantes, pero que podrían hacer que pierdas todo de un instante a otro.
Al final de "Hacia el Infinito", el autor encontró el cubo de tungsteno de 2000 libras que SBF había hecho a medida a un alto precio. Un pequeño cubo, pero tan pesado que no se puede mover. Es como una metáfora: todas esas burbujas de riqueza virtual, infladas hasta el cielo, en su núcleo esconden una verdad increíblemente pesada que, al final, aplastará todo.
El río de la riqueza siempre fluye. Siempre hay alguien que se enriquece de la noche a la mañana, y también siempre hay alguien que pierde todo. Como personas comunes, quizás lo que podamos hacer no sea surfear en la cresta de la ola, sino simplemente construir una barrera llamada "conocimiento" y "racionalidad" para nosotros mismos antes de que llegue la próxima inundación.
A veces, no ser engullido por las olas de la época es una victoria más notable que estar en la cima de la ola.
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Desde el colapso del imperio de 32 mil millones, se revelan tres trampas del "mito de la creación de riqueza".
Autor: Michael Lewis
Introducción
En invierno de 2022, el gigante de las criptomonedas FTX colapsó de manera estrepitosa, un imperio de 32 mil millones de dólares se desmoronó en 72 horas, y su fundador SBF pasó de ser un "santo viviente" a un prisionero. Detrás de este colapso están el sudor y las lágrimas de innumerables personas comunes que se convirtieron en nada. El nuevo libro de Michael Lewis, autor de "The Big Short", revela todo el proceso desde su consagración hasta su encarcelamiento, y también desgarra la verdad detrás del mito de la creación de riqueza: contar historias con una imagen perfecta, aprovechando la inferioridad y la ceguera del conocimiento de las personas. Este artículo, a través de la historia de SBF, comparte tres trucos para evitar caer en el "mito de la creación de riqueza" y ayudarte a mantener el equilibrio en la ola.
Ese invierno, un joven llamado SBF, vestido con sus emblemáticos pantalones cortos y zapatillas desgastadas, como un vecino que acaba de jugar al baloncesto, fue llevado por la policía desde un lujoso ático en las Bahamas. En ese momento, un imperio criptográfico valorado en 32 mil millones de dólares se desmoronó en solo 72 horas, como un castillo de arena.
En todo el mundo, desde los más inteligentes de Silicon Valley, hasta las innumerables personas comunes que pasan la noche mirando fijamente la pantalla de su teléfono, con el corazón latiendo al ritmo del gráfico K, todos se han convertido en el fondo sonoro de este "gran colapso".
El anciano Buffett dijo una frase que no es nada amable: en la mesa de juego, si has estado jugando durante media hora y aún no sabes quién es el tonto, entonces tú eres ese tonto.
La historia de SBF es un tributo a los ancianos, un sacrificio hecho con el sudor y la sangre de innumerables personas.
Recientemente, terminé de leer el nuevo libro de Michael Lewis, el autor de "The Big Short" — "Hacia lo Infinito". Este libro es como un documental filmado con la cara de SBF, que desmenuza cada paso de su ascenso a la fama hasta su encarcelamiento. Al cerrar el libro, no reflexioné sobre esos complejos instrumentos financieros, lo que rondaba en mi mente eran esas personas vivas a nuestro alrededor que fueron arrastradas y lavadas por la marea.
La historia es algo bastante aburrido, siempre le gusta reproducir lo mismo. Desde los tulipanes de hace cientos de años, hasta la burbuja de Internet de hace 20 años, y hoy en día con los diversos "monedas", el guion nunca ha cambiado. Debajo de cada escenario de mitos de enriquecimiento, hay una capa tras otra de huesos blancos.
A menudo me pregunto, ¿por qué nosotros, siempre sentimos la necesidad de ser esos tontos? La próxima vez que sople el viento, ¿qué debemos hacer nosotros, las personas comunes, para aferrarnos a nuestro poco dinero ganado con esfuerzo y no ser arrastrados?
Hoy, quiero aprovechar este "ejemplo del siglo" de SBF para hablar bien de este asunto contigo.
El mito está hecho a medida para los cebolletas
Recuerda, ninguna cosecha a gran escala comienza con el uso de la guadaña. Comienza con contar una historia que te encanta escuchar.
SBF este tipo, definitivamente es un genio contando historias. La imagen que ha creado para sí mismo es casi perfecta, tan perfecta que no te atreverías a dudar de ella.
Él te dice que no ama el dinero. Con un patrimonio de miles de millones, vive como un monje ascético. Duerme en un sillón de frijoles, conduce un viejo Toyota y no muestra interés por las cosas buenas. Al verlo, uno queda impresionado por su estado.
Te dice que tiene un gran amor. Él cree en algo llamado "altruismo efectivo", que dice que el único propósito de ganar dinero es donarlo para salvar el mundo. Al escuchar esto, te quedas asombrado.
Él también te dice que es especialmente increíble. Se graduó del MIT y fue alabado por los capitalistas de riesgo más inteligentes del mundo como "el próximo Buffett". Al verlo, piensas que con ese coeficiente intelectual, definitivamente se ha rendido.
Bien, un "santo viviente" que no ama el dinero, que tiene un gran amor y que es especialmente genial, está aquí frente a ti. No está aquí para ganar dinero, está aquí para guiar a ustedes, sus seguidores, a realizar un gran experimento social.
Esto es tan cómodo, es un masaje espiritual hecho a medida para nosotros, las personas comunes que anhelan milagros.
¿Por qué seguimos este camino? Porque en el fondo de nuestro corazón, guardamos tres "pequeños secretos" que no nos atrevemos a admitir: secretamente admiramos a los genios, con la esperanza de que alguien nos lleve a volar; secretamente creemos que hay atajos, esperando obtener ese "código de la riqueza"; y también somos secretamente ingenuos, pensando que una persona que habla tanto de "salvar al mundo" no vendría a estafarnos con este poco de dinero, ¿verdad?
SBF, ve claramente nuestros pequeños pensamientos.
Así que, cuando comenzó a vender su "sueño" (ese token llamado FTT), innumerables personas se lanzaron a ello. Sentían que no estaban especulando, sino invirtiendo en un sueño.
Pero se olvidaron de que, en el mundo de los negocios, cuando una historia suena demasiado hermosa para ser verdad, lo que escuchas, con alta probabilidad, no es el trompetista de los ángeles, sino el "susurro" del hacha afilándose.
Lo que te hace perder todo es tu ilusión
Cuando la historia terminó, y todos estaban tan conmovidos que lloraban, la cosecha, en un lugar que no puedes ver, comenzó a hacerse en silencio. Lewis destapó un sinfín de secretos en el libro, pero creo que lo que realmente hace que la gente común caiga en la trampa son tres ilusiones mortales.
Primera ilusión: "No puedo entenderlo, así que es muy avanzado."
Criptomonedas, derivados, modelos económicos... Estas palabras suenan como un dolor de cabeza.
En la era de hoy, lo que más tememos es "quedarnos atrás". Así que cuando aparece algo nuevo que no entendemos en absoluto, nuestra primera reacción a menudo no es "¿es esto confiable?", sino "¿soy demasiado tonto y qué haré si me lo pierdo?".
SBF y su equipo aprovecharon nuestra "inferioridad del conocimiento". Usaron un montón de palabras complejas para construir una caja negra brillante, haciéndote sentir que poder entrar en ella es un símbolo de estatus.
Pero amigo, recuerda una cosa clara: cuando algo es tan complejo que no puedes explicarlo a las personas a tu alrededor en tres frases, para ti no es una oportunidad, sino una trampa.
Segunda ilusión: "Todos los grandes están involucrados, ¿de qué debo tener miedo?"
"¡Mira, Sequoia ha invertido!" Esta es la frase de auto-consolación que más he escuchado.
Cuando vemos a las instituciones más inteligentes y a los grandes gurús respaldando a SBF, es como copiar el trabajo de un estudiante brillante durante un examen, nos sentimos muy seguros por dentro.
Pero no hemos considerado una cuestión básica: los grandes jefes están perdiendo el dinero del fondo, pueden permitírselo; tú estás perdiendo tu propio dinero ganado con esfuerzo, el dinero de la matrícula de tu hijo, el dinero de la pensión de tus padres. El respaldo de los élites nunca puede ser la razón para arriesgar todos tus ahorros. Cuando los elefantes están nadando a plena vista, si tú, una pequeña hormiga, te lanzas al agua, solo serás aplastada por la primera ola.
La tercera ilusión: "Él es tan bueno, no me engañará."
Este es el golpe más suave y también el más mortal de todas las ilusiones.
La narrativa de SBF de "por el bien de toda la humanidad" es su arma más afilada. Ha logrado que dejemos de lado nuestra más básica vigilancia comercial. ¿Cómo podría un "santo" que se propone donar toda su fortuna ser un estafador?
Olvidamos que los negocios son negocios. Cuando un negocio comienza a hablarte apasionadamente sobre sentimientos, ideales y moralidad, debes tener el doble de cuidado. Porque el estafador más astuto no te engaña con mentiras, sino que te impresiona con una "sinceridad" distorsionada.
Escrito para ti que ya no quieres ser un tonto
La historia ha pasado, pero nuestras propias vidas deben continuar. La próxima vez, cuando una nueva locura, ya sea IA, metaverso o cualquier otra cosa que ahora no podemos imaginar, vuelva a soplar con fuerza, ¿qué deberíamos hacer?
No tengo un modelo de inversión complicado, solo tres frases "de la gente del campo", que se han conseguido con el dinero verdadero de innumerables personas.
Primera frase: "El sentido común" es tu última chaleco antibalas.
Bajo el sol, no hay tantas novedades. No importa cuán colorido sea el papel de regalo exterior, algunos de los conocimientos comerciales más antiguos siempre son útiles.
Por ejemplo, "no se puede jugar con el dinero de los clientes", esta es la primera regla del banco. FTX fracasó por esto. Otro ejemplo, "los retornos absurdamente altos siempre esconden riesgos igualmente absurdos".
Cuando te sientas emocionado por palabras como "disruptivo" o "revolucionario", detente y pregúntate a ti mismo algunas preguntas como si fueras un estudiante de primaria: ¿De qué depende para ganar dinero? ¿Puedo entenderlo? ¿Y si fracasa?
En el campo de batalla de la asimetría de la información, la "sensatez" es tu única arma gratuita y que nunca te traicionará.
Segunda frase: No sigas siendo un "gigante bebé" que espera a que le den de comer.
Debes asumir el cien por ciento de la responsabilidad por cada centavo que tengas.
No te dejes llevar por lo que diga un influencer y entres de manera impulsiva. No compres solo porque las personas a tu alrededor lo han hecho y temes perderte algo. Antes de presionar el botón de "confirmar", pregúntate a ti mismo, ¿es esta una decisión que has tomado tras pensar de forma independiente?
Este proceso es agotador, va en contra de la naturaleza humana, pero es el único camino para graduarte de ser un "chivo expiatorio". Nadie puede respaldar tu vida, excepto tú mismo. En lo que respecta al dinero, la capacidad de pensar de manera independiente vale más que cualquier información privilegiada.
Tercera frase: Mantente alejado de aquellos que venden "infinito".
SBF dijo que está jugando un "juego infinito".
Te lo ruego, mantén la vigilancia sobre todas las grandiosas narrativas que hablan de "infinito", "estrellas y mares" y "el futuro de la humanidad".
Una empresa verdaderamente saludable, una inversión realmente confiable, su crecimiento suele ser lento, incluso un poco "aburrido". Se enfoca en resolver problemas concretos uno a uno. Y aquellos proyectos que desde el principio quieren "cambiar el mundo", a menudo no venden productos, sino una especie de esperanza.
Y la esperanza es el bien más caro del mundo.
Como personas comunes, nuestro objetivo no es convertirnos en el cerdo más gordo en la cresta de la ola, sino en mantener nuestro pequeño barco a flote sin volcarse en medio de cualquier tormenta. Cree en aquellos valores que puedes entender, tocar y que crecen lentamente, en lugar de esos "juegos infinitos" que suenan emocionantes, pero que podrían hacer que pierdas todo de un instante a otro.
Al final de "Hacia el Infinito", el autor encontró el cubo de tungsteno de 2000 libras que SBF había hecho a medida a un alto precio. Un pequeño cubo, pero tan pesado que no se puede mover. Es como una metáfora: todas esas burbujas de riqueza virtual, infladas hasta el cielo, en su núcleo esconden una verdad increíblemente pesada que, al final, aplastará todo.
El río de la riqueza siempre fluye. Siempre hay alguien que se enriquece de la noche a la mañana, y también siempre hay alguien que pierde todo. Como personas comunes, quizás lo que podamos hacer no sea surfear en la cresta de la ola, sino simplemente construir una barrera llamada "conocimiento" y "racionalidad" para nosotros mismos antes de que llegue la próxima inundación.
A veces, no ser engullido por las olas de la época es una victoria más notable que estar en la cima de la ola.