Pago transfronterizo y retiro de dinero virtual: una discusión desde la perspectiva legal
Introducción al pago transfronterizo
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong ha comenzado a operar oficialmente. Este servicio permite que las remesas de pequeñas cantidades entre residentes de ambas regiones se procesen de manera instantánea, simplificando enormemente los complicados procesos de remesas transfronterizas tradicionales. Los usuarios solo necesitan ingresar el número de cuenta bancaria o el número de teléfono móvil de la otra parte a través de una aplicación móvil para completar la operación, brindando una gran comodidad a los residentes de ambas regiones.
Sin embargo, con el lanzamiento de este servicio, surge una pregunta: ¿se puede utilizar el sistema de pagos transfronterizos para transferir a cuentas del continente los fondos obtenidos de la venta legal de Dinero virtual en Hong Kong?
Mecanismo de funcionamiento del canal de pagos transfronterizos
El servicio de pago transfronterizo es un producto de la conexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental y el sistema "Faster Payment" de Hong Kong, sujeto a las leyes y regulaciones de ambos lugares y a la supervisión financiera. Este servicio está dirigido principalmente a usuarios individuales, requiriendo que las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) sean iniciadas por un sujeto con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) deben ser iniciadas por un sujeto con identidad de la parte continental.
En cuanto a los límites, los residentes de Hong Kong tienen un límite diario de remesas hacia el interior de 10,000 dólares de Hong Kong, y un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del interior que envían remesas a Hong Kong deben seguir un límite de compra de divisas de 50,000 dólares estadounidenses por año.
Actualmente, varios bancos principales de China continental y Hong Kong han habilitado este servicio. Cabe destacar que este servicio se encuentra actualmente en una fase gratuita, y en el futuro podría expandirse a múltiples escenarios de aplicación, como de persona a empresa, de empresa a persona e incluso de gobierno a empresa, momento en el cual podría introducirse un mecanismo de cobro.
Análisis del modo de salida de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, las salidas de dinero virtual se realizan principalmente por tres vías:
Tiendas OTC en línea: se pueden intercambiar directamente monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, pero las transferencias están limitadas a cuentas bancarias locales de Hong Kong.
Intercambios autorizados: como algunas plataformas de intercambio conocidas, pero los residentes del continente tienen dificultades para abrir cuentas si no tienen un visado de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia real.
Compañías de valores: algunas compañías de valores ofrecen servicios de intercambio de dinero virtual, pero también imponen restricciones a la identidad de los residentes del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo o un comprobante de residencia en Hong Kong, las opciones para retirar dinero legalmente en Hong Kong parecen estar limitadas a las tiendas OTC.
Riesgos legales de utilizar el canal de pago transfronterizo para la salida de dinero
A pesar de que el puente de pago transfronterizo facilita la transferencia de fondos a través de fronteras, su uso para la salida de dinero virtual puede conllevar riesgos legales.
Primero, los requisitos para la transferencia norte-sur del canal de pago transfronterizo deben ser que un residente de Hong Kong transfiera dinero a un residente del continente. Los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para transferir dinero a una tarjeta bancaria del continente a través del sistema "Fast Transfer".
En segundo lugar, incluso si se transfiere dinero a través de personas locales de Hong Kong, también se pueden enfrentar problemas de cumplimiento. El diseño de la pasarela de pago transfronterizo se creó principalmente para situaciones específicas como el pago de matrículas para estudiar en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, salarios y la distribución de subsidios. Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones relacionadas con la liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la documentación de antecedentes, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizar este negocio para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, una empresa de valores obtuvo una licencia para servicios de transacción de activos virtuales en Hong Kong, lo que provocó una fuerte reacción en el mercado. Este movimiento indica que las instituciones financieras tradicionales están ingresando gradualmente al campo del dinero virtual, reflejando una nueva tendencia en los mercados financieros. Sin embargo, para los usuarios individuales, al utilizar servicios financieros emergentes, aún deben considerar con cautela los riesgos legales y de cumplimiento relacionados.
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EthMaximalist
· hace16h
La regulación es tan estricta, mejor ir directamente a p2p...
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CryptoAdventurer
· hace16h
Me muero de risa, retirar fondos es demasiado difícil.
¿Puede el pasaje de pago transfronterizo utilizarse para la salida de dinero virtual? Análisis de riesgos legales
Pago transfronterizo y retiro de dinero virtual: una discusión desde la perspectiva legal
Introducción al pago transfronterizo
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong ha comenzado a operar oficialmente. Este servicio permite que las remesas de pequeñas cantidades entre residentes de ambas regiones se procesen de manera instantánea, simplificando enormemente los complicados procesos de remesas transfronterizas tradicionales. Los usuarios solo necesitan ingresar el número de cuenta bancaria o el número de teléfono móvil de la otra parte a través de una aplicación móvil para completar la operación, brindando una gran comodidad a los residentes de ambas regiones.
Sin embargo, con el lanzamiento de este servicio, surge una pregunta: ¿se puede utilizar el sistema de pagos transfronterizos para transferir a cuentas del continente los fondos obtenidos de la venta legal de Dinero virtual en Hong Kong?
Mecanismo de funcionamiento del canal de pagos transfronterizos
El servicio de pago transfronterizo es un producto de la conexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental y el sistema "Faster Payment" de Hong Kong, sujeto a las leyes y regulaciones de ambos lugares y a la supervisión financiera. Este servicio está dirigido principalmente a usuarios individuales, requiriendo que las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) sean iniciadas por un sujeto con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) deben ser iniciadas por un sujeto con identidad de la parte continental.
En cuanto a los límites, los residentes de Hong Kong tienen un límite diario de remesas hacia el interior de 10,000 dólares de Hong Kong, y un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del interior que envían remesas a Hong Kong deben seguir un límite de compra de divisas de 50,000 dólares estadounidenses por año.
Actualmente, varios bancos principales de China continental y Hong Kong han habilitado este servicio. Cabe destacar que este servicio se encuentra actualmente en una fase gratuita, y en el futuro podría expandirse a múltiples escenarios de aplicación, como de persona a empresa, de empresa a persona e incluso de gobierno a empresa, momento en el cual podría introducirse un mecanismo de cobro.
Análisis del modo de salida de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, las salidas de dinero virtual se realizan principalmente por tres vías:
Tiendas OTC en línea: se pueden intercambiar directamente monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, pero las transferencias están limitadas a cuentas bancarias locales de Hong Kong.
Intercambios autorizados: como algunas plataformas de intercambio conocidas, pero los residentes del continente tienen dificultades para abrir cuentas si no tienen un visado de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia real.
Compañías de valores: algunas compañías de valores ofrecen servicios de intercambio de dinero virtual, pero también imponen restricciones a la identidad de los residentes del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo o un comprobante de residencia en Hong Kong, las opciones para retirar dinero legalmente en Hong Kong parecen estar limitadas a las tiendas OTC.
Riesgos legales de utilizar el canal de pago transfronterizo para la salida de dinero
A pesar de que el puente de pago transfronterizo facilita la transferencia de fondos a través de fronteras, su uso para la salida de dinero virtual puede conllevar riesgos legales.
Primero, los requisitos para la transferencia norte-sur del canal de pago transfronterizo deben ser que un residente de Hong Kong transfiera dinero a un residente del continente. Los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para transferir dinero a una tarjeta bancaria del continente a través del sistema "Fast Transfer".
En segundo lugar, incluso si se transfiere dinero a través de personas locales de Hong Kong, también se pueden enfrentar problemas de cumplimiento. El diseño de la pasarela de pago transfronterizo se creó principalmente para situaciones específicas como el pago de matrículas para estudiar en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, salarios y la distribución de subsidios. Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones relacionadas con la liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la documentación de antecedentes, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizar este negocio para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, una empresa de valores obtuvo una licencia para servicios de transacción de activos virtuales en Hong Kong, lo que provocó una fuerte reacción en el mercado. Este movimiento indica que las instituciones financieras tradicionales están ingresando gradualmente al campo del dinero virtual, reflejando una nueva tendencia en los mercados financieros. Sin embargo, para los usuarios individuales, al utilizar servicios financieros emergentes, aún deben considerar con cautela los riesgos legales y de cumplimiento relacionados.