Estrategia de autoinversión en el mercado de criptomonedas en tiempos de volatilidad: cómo soltar el riesgo para obtener beneficios a largo plazo

Recientemente, el mercado de Activos Cripto ha estado agitado, y muchos inversores han expresado preocupaciones sobre los alts. Sin embargo, desde otro punto de vista, este ajuste del mercado también puede ser un desarrollo positivo. En el entorno actual del mercado, los proyectos de calidad tienen la oportunidad de destacar, mientras que los proyectos de baja calidad podrían ser eliminados. La mayoría de los alts han tenido caídas superiores al 30%, mientras que aunque los principales Activos Cripto también han bajado, siguen siendo el barómetro del mercado.

Este evento ha sonado la alarma para los inversores: no deben apostar todos sus fondos en una única moneda. Una estrategia más sólida es asignar al menos el 50% de los fondos a Activos Cripto principales como Bitcoin y Ethereum. Para los inversores que desean participar en la inversión de monedas principales, la estrategia de inversión programada puede ser una buena opción.

La estrategia de inversión sistemática es diferente de los métodos de negociación tradicionales. Los comerciantes tradicionales suelen decidir la cantidad de compra según el precio alto o bajo, mientras que la inversión sistemática implica comprar según lo planeado sin importar el precio. Algunos inversores eligen la inversión sistemática porque no son buenos en el análisis técnico o en el trading a corto plazo, y otros se dan cuenta de que a largo plazo, la tasa de éxito de las predicciones a corto plazo es solo del 50%, por lo que prefieren una perspectiva de inversión a largo plazo.

La volatilidad del mercado de Activos Cripto es extremadamente alta. Tomando 2020 como ejemplo, el precio de Bitcoin cayó de más de 10,000 dólares a más de 3,000 dólares en marzo debido a la pandemia, y luego en 2021 volvió a subir a más de 60,000 dólares. Esta drástica fluctuación llevó a muchos inversores a liquidar sus posiciones o perder oportunidades. En comparación, aquellos que se mantuvieron en la inversión a largo plazo, incluso experimentando pérdidas en el camino, finalmente obtuvieron un retorno considerable.

La clave de la estrategia de inversión programada radica en tener una perspectiva positiva a largo plazo sobre un activo en particular. Si no tienes una buena opinión sobre una moneda encriptación, no hay necesidad de hacer inversiones programadas. La ventaja de la inversión programada es que, debido a las compras periódicas, el costo de la posición tiende a acercarse al precio promedio durante el período de inversión programada. Siempre que el período de inversión programada sea lo suficientemente largo, generalmente más de un año, el costo promedio no será demasiado alto.

Sin embargo, la inversión sistemática también tiene desventajas. Como es una estrategia de "no cronometrar", no se puede garantizar que comenzar a invertir en cualquier momento genere ganancias. Por ejemplo, la inversión sistemática durante casi 5 meses desde diciembre de 2021 podría resultar en pérdidas. Un ejemplo más extremo es que, si el precio de Bitcoin cae por debajo de 28000 dólares, los inversores que han estado invirtiendo en Bitcoin durante casi 3 años (2020-2022) podrían enfrentar pérdidas.

Por lo tanto, la clave de la inversión periódica radica en elegir activos que se espera que suban a largo plazo y tener paciencia para esperar el próximo pico del ciclo. Solo los activos que suben a largo plazo pueden compensar los problemas que trae el tiempo de inversión.

Para los inversores que desean implementar una estrategia de inversión sistemática, se sugiere adoptar un enfoque de tiempo y cantidad fijos, pudiendo optar por hacerlo una vez al mes o una vez a la semana. Dado que se ha elegido la inversión sistemática, se debe intentar reducir al mínimo la selección subjetiva del tiempo y evitar ajustar con frecuencia la cantidad de compra según las fluctuaciones del mercado a corto plazo. A largo plazo, el costo de una sola compra no es lo más importante.

El entorno actual del mercado puede ser un buen momento para comenzar a invertir de manera regular. Cada vez que haya una gran caída o un descenso de más de 5000-10000 puntos, se puede considerar como el punto de partida para la inversión regular. En el futuro, continuaremos prestando atención a la dinámica del mercado y analizando proyectos de calidad en otros campos con potencial.