Análisis de riesgos del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático

En los últimos años, la aceptación y la difusión de las Activos Cripto en la región del sudeste asiático han aumentado significativamente. Para comprender mejor las características del flujo de fondos en cadena en esta región, los riesgos financieros potenciales y sus vínculos con industrias ilegales, un estudio analítico basado en 10,000 muestras de direcciones de blockchain desde 2020 ha revelado que el nivel de riesgo involucrado en los patrones de circulación de los Activos Cripto excede las expectativas.

Características del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático

1. Crecimiento rápido de usuarios: la proporción de jóvenes en el sudeste asiático es alta, la penetración de Internet móvil es amplia, se estima que ya hay decenas de millones de usuarios de Activos Cripto en la región.

2. La demanda de pagos transfronterizos es fuerte: una gran población trabajadora transfronteriza utiliza Activos Cripto como un medio conveniente para realizar pagos transfronterizos.

3. Entorno regulatorio desigual: Las políticas de regulación de las monedas virtuales varían de un país a otro, y la mayoría de las regiones aún no han formado un marco regulatorio claro, lo que genera riesgos de cumplimiento en el movimiento de fondos.

Principales Hallazgos

1. Situación de libre circulación de fondos:

   • El 45.23% de los fondos circula libremente en la cadena de bloques a través de billeteras descentralizadas.
   • La cantidad total de fondos en libre circulación asciende a 14.84 millones de dólares.

2. Asociación con la industria negra y gris:

   • Más de 110 millones de dólares en fondos fluyeron directamente hacia direcciones relacionadas con la industria del crimen, representando más del 12%.
   • El contacto indirecto eleva el porcentaje de direcciones de riesgo asociadas con la industria negra y gris al 16.82%

Análisis del flujo de fondos y riesgos de la industria negra y gris

1. Tipo de dirección de la industria negra y gris:

   • Servicio de mezcla de monedas: para la anonimización del flujo de fondos
   • Casa de cambio clandestina: utilizada para la movilización ilegal de fondos transfronterizos y el lavado de dinero
   • Plataforma de fraude: involucrando inversiones falsas, esquemas Ponzi, etc.

2. Fenómeno de flujo de fondos de alto riesgo:

   • Más de 10 millones de dólares fluyeron directamente a direcciones relacionadas con casas de cambio ilegales.
   • Aproximadamente 11 millones de dólares fluyeron hacia plataformas de apuestas en línea
   • Más de 22 millones de dólares han sido introducidos en plataformas de fraude

Situación de flujos de fondos en plataformas sancionadas

1. El 53.49% de la industria del crimen organizado está directamente relacionada con el flujo de fondos hacia plataformas sancionadas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares.

2. Caso de Tornado Cash:

   • Recibir fondos por más de 54 millones de dólares, lo que representa el 97.84% de todos los flujos de fondos hacia plataformas sancionadas.
   • Desde que fue incluido en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, el volumen de transacciones ha disminuido notablemente.

Análisis de riesgos macroeconómicos y sus causas

1. La anonimidad y la alta liquidez de los Activos Cripto facilitan el movimiento de fondos ilegales.

2. El sistema de regulación de Activos Cripto en la región del sudeste asiático no está completo.

3. Algunos países tienen un nivel de desarrollo económico relativamente bajo, lo que los convierte en objetivo de criminales.

4. La dificultad de regulación técnica es alta, especialmente en el monitoreo de plataformas descentralizadas.

Sugerencias

1. Fortalecer los mecanismos de regulación: formular e implementar políticas de regulación de Activos Cripto completas, promoviendo la cooperación internacional.

2. Aumentar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: Intensificar la educación contra el fraude.

3. Impulsar la innovación tecnológica: investigar y aplicar tecnología de seguimiento en cadena y de prevención del lavado de dinero.

4. Establecer un mecanismo de colaboración multifacético: fomentar la cooperación entre las instituciones relevantes, fortalecer el intercambio de información y la defensa conjunta contra riesgos.

El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de Activos Cripto, todavía enfrenta desafíos de riesgo de flujo de fondos en el futuro. A través del fortalecimiento de la regulación, el aumento de la conciencia de seguridad de los usuarios y la promoción de la innovación en los métodos tecnológicos, se espera que se reduzca gradualmente el flujo ilegal de fondos en la cadena y se fomente el desarrollo saludable de la economía digital en la región.