Estrategia de autoinversión tras la volatilidad del mercado: BTC y ETH pueden ser una elección sólida

Recientemente, el mercado de Activos Cripto ha experimentado una tormenta, el colapso de un conocido proyecto ha causado una gran sombra psicológica en los inversores. Sin embargo, desde otro punto de vista, este evento también podría tener un impacto positivo en el desarrollo a largo plazo del mercado. En el entorno actual del mercado, la ley de la supervivencia del más apto y la eliminación del más débil es particularmente evidente. Tras este evento, la mayoría de los Token de pequeña capitalización han caído más del 30%, mientras que los Token convencionales, aunque también han registrado caídas, aún mantienen su posición como indicadores del mercado.

Este evento ha sonado la alarma para los inversores: no inviertan todos sus fondos en una única moneda. La práctica inteligente es asignar al menos el 50% de los fondos a monedas convencionales como Bitcoin y Ethereum. Para los inversores que desean incursionar en las inversiones en monedas convencionales, una estrategia viable es la inversión programada en Bitcoin y Ethereum.

La estrategia de inversión sistemática es diferente de las operaciones convencionales, ya que no considera si el precio es alto o bajo, sino que invierte una cantidad fija en períodos fijos. Algunos inversores eligen la inversión sistemática porque no son buenos en el análisis técnico y no pueden realizar operaciones a corto plazo; otros lo hacen después de una profunda reflexión, reconociendo que la tasa de éxito de las predicciones a corto plazo es de alrededor del 50%, por lo que eligen una perspectiva a largo plazo.

El mercado de Activos Cripto es altamente volátil, y los participantes a largo plazo han sentido esto en carne propia. La tendencia del mercado en 2020 es un ejemplo típico: a principios de año, el precio rondaba los 10,000 dólares, en marzo cayó a más de 3,000 dólares debido a la pandemia, y para 2021 volvió a escalar a más de 60,000 dólares. Esta volatilidad extrema llevó a muchos inversores confiados a liquidar sus posiciones, mientras que algunos inversores que salieron rápidamente se perdieron el posterior aumento. En cambio, aquellos inversores que parecían "tardíos", incluso si fueron atrapados en algún momento, finalmente lograron obtener ganancias considerables. A largo plazo, mantener la inversión es más importante que elegir el momento perfecto para entrar.

La premisa de la inversión sistemática es tener confianza a largo plazo en el activo de referencia. Si no se tiene una buena perspectiva sobre el futuro de un activo, no hay necesidad de realizar inversiones sistemáticas. La idea central de la inversión sistemática es creer que el activo de referencia tendrá un buen rendimiento a largo plazo, sin preocuparse demasiado por las fluctuaciones a corto plazo.

La ventaja de invertir de forma regular en Bitcoin radica en que, debido a las compras periódicas, el costo de la posición tenderá a acercarse al precio promedio durante el período de inversión. Siempre que el ciclo de inversión sea lo suficientemente largo, por ejemplo, más de un año, el costo promedio no será demasiado alto. Esto se debe a que, según la regla del mercado financiero "toros cortos y osos largos", las fases de gran aumento de Bitcoin suelen ser de corta duración, generalmente no más de 1-3 meses, lo que significa que la mayor parte del tiempo el precio se encuentra en un rango relativamente razonable.

Sin embargo, la inversión programada también tiene algunas limitaciones. Dado que es una estrategia "sin temporización", no se puede garantizar que comenzar una inversión programada en cualquier momento y por cualquier duración sea rentable. Por ejemplo, la inversión programada que comenzó en diciembre de 2021 y ha estado en curso durante casi 5 meses podría estar actualmente en estado de pérdida. Un ejemplo más extremo es que, hasta ahora, el precio promedio de Bitcoin durante 1000 días (aproximadamente el costo de inversión programada de 3 años) está alrededor de 28000 dólares. Si el precio de Bitcoin cae por debajo de este nivel, los inversores que han mantenido la inversión programada durante casi 3 años (2020-2022) podrían enfrentar pérdidas.

Por lo tanto, el principio para elegir la inversión sistemática es "activos que a largo plazo tienen tendencia alcista", y se debe tener paciencia para mantenerla hasta el próximo punto máximo del ciclo. Solo los activos que suben a largo plazo pueden compensar el riesgo que conlleva el momento de entrada.

Para la estrategia de inversión sistemática, se sugiere adoptar un enfoque de cantidad y tiempo fijos, pudiendo elegir una vez al mes o una vez a la semana. Dado que se ha optado por la inversión sistemática, se debe intentar minimizar la selección subjetiva del momento, evitando ajustar la cantidad de inversión según el juicio personal. A largo plazo, el costo de inversión de una sola vez no es el factor más crítico.

El entorno actual del mercado se puede considerar un buen punto de partida para la inversión sistemática. Cada vez que haya una caída significativa o una disminución de más de 5000-10000 puntos en el mercado, se puede considerar como un punto de inicio para la inversión sistemática.

En general, la estrategia de inversión sistemática requiere que los inversores tengan una perspectiva a largo plazo y paciencia. Puede que no sea el método más rápido para obtener ganancias, pero para aquellos que creen en las perspectivas de desarrollo a largo plazo de las criptomonedas, puede ser una forma de inversión relativamente sólida.