Informe del FBI sobre el fraude en Activos Cripto 2024: Profundidad en tendencias, perfil de las víctimas y recomendaciones de prevención

En abril de 2025, el FBI de EE. UU. publicó el "Informe de Fraude en Activos Cripto 2024", basado en el análisis de los datos recopilados por su Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos en 2024. Este artículo interpretará el contenido central del informe, ayudando a los lectores a comprender las últimas tendencias y cambios, así como a mejorar la conciencia sobre la prevención de la seguridad cibernética.

I. Resumen de datos de quejas de 2024

1. Situación general

En 2024, el centro de denuncias recibió un total de 859,532 quejas, con una pérdida real de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con el año anterior. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.

2. Situación relacionada con Activos Cripto

Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron las 149,686, causando pérdidas de 9,300 millones de dólares, un aumento del 66% en comparación con el año anterior. El grupo de mayores de 60 años es el principal afectado.

3. Situación de víctimas en el grupo de 60 años o más

El grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 48.85 mil millones de dólares. El volumen de quejas creció un 46% interanual, y el monto de las pérdidas aumentó un 43% interanual. De estos, 7,500 personas informaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.

Dos, análisis del grupo de víctimas

1. Distribución de edad

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22.5 millones de dólares
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdida de 5.401 millones de dólares
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdida de 1,4 mil millones de dólares
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2,2 mil millones de dólares
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdidas de 2.5 mil millones de dólares
• Mayores de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 48 mil millones de dólares

2. Características del grupo de víctimas de Activos Cripto

El grupo de mayores de 60 años es el que más quejas presenta en fraudes de inversión en Activos Cripto (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares. Este grupo también es el principal víctima de fraudes en cajeros automáticos de Activos Cripto (2,674, pérdidas de 107 millones de dólares) y extorsión (20,445, pérdidas de 724 millones de dólares).

Tres, Análisis de Tipos de Crimen

1. Clasificación de cantidad de quejas

1. Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
2. Extorsión: 86,415
3. Filtración de datos personales: 64,882 casos
4. Fraude por rechazo de pago/fallo en la transacción: 49,572 casos
5. Fraude de inversión: 47,919 casos

2. Clasificación de montos perdidos

1. Fraude de inversión: 65.7 mil millones de dólares
2. Fraude de correos comerciales ( BEC ): 27.7 mil millones de dólares
3. Fraude de soporte técnico: 14.6 mil millones de dólares
4. Fugas de datos personales: 1,450 millones de dólares
5. Fraudes de rechazo/pago fallido: 785 millones de dólares

3. Delitos relacionados con Activos Cripto

• Quejas más frecuentes: extorsión (47,054 casos), fraude de inversión (41,557 casos)
• Pérdida máxima: fraude de inversión (5800 millones de dólares), filtración de datos personales (1100 millones de dólares)

4. Los tipos de fraude que enfrentan principalmente las personas mayores de 60 años.

• Mayor cantidad de quejas: phishing, soporte técnico, ransomware, filtración de datos personales, fraude de inversión
• Pérdida máxima: estafas de inversión, soporte técnico, estafas románticas, estafas de correo comercial ( BEC ), filtración de datos personales

Cuatro, Estafas en Línea y Recuperación de Activos

1. Situación general del fraude en línea

En 2024, el centro de denuncias recibió 333,981 quejas por fraudes en línea, lo que provocó pérdidas de 13,700 millones de dólares, representando el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.

2. Métodos típicos de estafa

• Estafas en el centro de llamadas: 53,369 casos, pérdidas de 1,900 millones de dólares
• Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2.7 millones de dólares
• Estafa de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 2.19 millones de dólares

3. Amenazas en la red

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1,571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados de recuperación de activos

• Procesar 3,020 solicitudes de congelación, congelar fondos de 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%
• La notificación de éxito de la "acción de actualización" ha llegado a 4,323 víctimas de estafas de encriptación, recuperando aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
• Colaborar con las autoridades de aplicación de la ley de India para combatir el fraude en los centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
• Se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero en proyectos de fraude financiero.

Cinco, recomendaciones para prevenir fraudes en Activos Cripto

1. Mantén la alerta, evita la tentación de altos retornos
2. Verificar la legalidad de la plataforma de transacciones
3. Evita transferir a extraños
4. Esté atento a las transacciones de los ATMs de Activos Cripto
5. Utilizar la autenticación de dos factores (2FA) para aumentar la seguridad de la cuenta

Resumen

En 2024, los casos relacionados con Activos Cripto aumentaron drásticamente, y el grupo de personas mayores de 60 años se convirtió en la principal víctima. Las técnicas de fraude muestran una tendencia altamente profesionalizada e internacionalizada; los Activos Cripto se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos. A pesar de los avances en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, los usuarios comunes aún deben mantenerse en alerta y mejorar su conciencia sobre la prevención de la seguridad. El gobierno y las instituciones financieras deben seguir fortaleciendo la colaboración internacional, la regulación y la aplicación de la ley, así como el seguimiento de los flujos de dinero, para frenar eficazmente el crimen cibernético.