Cómo proteger los activos en tiempos de turbulencia

En épocas de incertidumbre, proteger la riqueza se ha convertido en un tema de preocupación para muchas personas. A continuación se presentan algunas experiencias históricas y consejos que pueden ofrecernos algunas ideas:

1. La ubicación geográfica es crucial

Elegir la ubicación geográfica correcta puede ser una cuestión de vida o muerte. A lo largo de la historia, ha habido muchos casos que demuestran que una misma familia puede enfrentar destinos completamente diferentes por elegir distintos lugares de refugio. Por ejemplo, durante la Segunda Guerra Mundial, una familia judía escapó a Francia y a Portugal; la primera enfrentó desgracias, mientras que la segunda logró sobrevivir. En 1943, algunos nazis comenzaron a trasladar fondos a América del Sur, en lugar de a Europa o a los Estados Unidos. Cuando se disolvió la Unión Soviética en 1991, muchos ciudadanos comunes perdieron todo de la noche a la mañana porque sus activos estaban totalmente en el país.

2. Mantener un juicio independiente, percibir la situación

Incluso en tiempos difíciles, hay que esforzarse por hacer un juicio propio. Tomando como ejemplo a Nomura Securities de Japón, durante la Segunda Guerra Mundial, a través de una observación minuciosa, se dieron cuenta de que Japón podría finalmente ser derrotado. A pesar de que los medios oficiales solo informaban sobre noticias favorables, notaron que los oficiales que participaron en importantes batallas navales no regresaron, lo que les permitió prever el deterioro de la situación. La familia Nomura comenzó a vender gradualmente acciones y a invertir en tierras y bienes raíces, preparándose para la reconstrucción de la posguerra. Esta decisión sentó las bases para el rápido desarrollo de Nomura Securities en la posguerra.

En comparación, muchos ricos judíos alemanes de la década de 1930 confiaban demasiado en el país, creyendo que la tormenta pasaría pronto. Sin embargo, cuando ocurrió el evento de "La Noche de los Cristales Rotos" en 1938, muchos se dieron cuenta de que debían irse, pero ya era demasiado tarde. Esto nos recuerda que cuando sentimos que "no es el momento de irse", puede ser precisamente cuando todavía hay opciones.

3. Evite concentrar todos los activos en un solo lugar

A lo largo de la historia, ha habido muchos casos de personas que sufrieron graves pérdidas debido a la inversión excesivamente concentrada. Incluso políticos como Churchill fueron atraídos por el mercado alcista de Estados Unidos en 1937 y rápidamente enfrentaron pérdidas. Los judíos ricos de Alemania, debido a que la mayor parte de sus activos estaban en su país, finalmente encontraron difícil escapar. La sociedad moderna cambia más rápido y la vida útil promedio de las empresas se acorta, lo que resalta aún más la importancia de la inversión diversificada.

4. Cuidado con el "riesgo de custodia"

En tiempos de grandes cambios, los documentos de propiedad anteriores pueden volverse obsoletos. Los depósitos bancarios, metales preciosos, bienes raíces, etc., son en realidad una forma de "custodia". Durante la Segunda Guerra Mundial, las mansiones de la nobleza polaca fueron confiscadas por Alemania, y después de la guerra, no pudieron ser recuperadas debido a los cambios de régimen. En los últimos años, algunos ricos de ciertos países han visto sus activos en el extranjero congelados, siendo los bienes raíces especialmente difíciles de transferir. Durante la Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos también congeló los activos japoneses en América, y muchos bienes de estadounidenses de origen japonés fueron vendidos a precios bajos o confiscados directamente. En 1945, Yugoslavia incluso despojó a todos los alemanes en su territorio de su nacionalidad y derechos de propiedad.

5. Reflexiones sobre las reservas de metales preciosos

Durante la Segunda Guerra Mundial, el oro almacenado en las bóvedas de los bancos franceses fue confiscado por las tropas alemanas, mientras que el oro enterrado en lugares ocultos logró preservarse. Curiosamente, algunas familias optaron por almacenar parte de su riqueza en forma de monedas en lugar de lingotes. Esto se debe a que las monedas son más convenientes para realizar pagos de bajo valor en tiempos de agitación, lo que ayuda a superar diversos controles en momentos críticos.

En 1939, muchas familias francesas convirtieron el 20% de su riqueza en lingotes de oro, ya sea depositándolos en Suiza o enterrándolos en el patio trasero de sus castillos. Sin embargo, en esa época, el oro como herramienta de refugio también enfrentaba muchos desafíos: encontrar compradores o comerciantes del mercado negro podía ser peligroso; los precios de transacción a menudo se reducían significativamente; ocultar el oro también se convertía en un problema, ya que el contenido de las cajas de seguridad bancarias debía ser reportado a las autoridades de ocupación. En general, la experiencia de la Segunda Guerra Mundial indica que no se deben guardar objetos de valor en las cajas de seguridad de los bancos del país.

6. Conclusión

A lo largo de la historia humana, los períodos de paz y prosperidad son en realidad la excepción. En aproximadamente 3500 años de historia documentada, ha habido menos de 300 años sin guerras en todo el mundo. Por lo tanto, sugerimos:

• Evite concentrar todos los activos en un solo lugar; diversifique en categorías de activos, ubicaciones geográficas y métodos de custodia.
• Mantente alerta y prevén los problemas antes de que ocurran. No tengas una mentalidad de suerte, porque cuando todos quieran irse, puede que ya sea demasiado tarde.