Opciones de inversión sólidas en medio de la inestabilidad económica global

En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad. La nueva política arancelaria provocó una fuerte reacción en el mercado, y el S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin osciló drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.

El presidente de la Reserva Federal, en un discurso en el Club Económico de Chicago, afirmó que los aranceles podrían aumentar la inflación y suprimir el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes de tasas, sino que enfocará la política en datos a largo plazo. Varias grandes firmas de inversión han elevado sus expectativas sobre la probabilidad de una recesión económica en Estados Unidos.

¿Cómo deberían los inversores enfrentar este entorno económico incierto? Los productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) podrían ser una opción a considerar. A continuación, se presentan cuatro tipos de productos de rendimiento basados en stablecoins que pueden ayudar a proteger el valor de los activos en tiempos de turbulencia.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Esta es una solución de almacenamiento de stablecoin basada en Ethereum. Los usuarios pueden depositar USDC y recibir tokens sUSDC como comprobante. Los ingresos provienen principalmente de las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otras plataformas DeFi.

Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad y este producto ha sido auditado en múltiples ocasiones, lo que reduce el riesgo de los contratos inteligentes. Sin embargo, aún se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Este es un producto de pool de liquidez desplegado en Berachain. Los usuarios pueden proporcionar liquidez en BYUSD y HONEY, recibir tokens LP y pueden apostar estos tokens para ganar recompensas adicionales.

Las fuentes de ingresos incluyen recompensas en tokens y la participación en las tarifas de transacción dentro del grupo. BYUSD y HONEY son ambos stablecoins, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo.

Evaluación de riesgos: baja a media. La blockchain donde se encuentra el producto utiliza un mecanismo de consenso innovador, auditado profesionalmente. Sin embargo, las recompensas pueden fluctuar debido a decisiones de gobernanza.

Provisión de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0

Este es un fondo de liquidez de pares de stablecoins basado en Uniswap V4. Los usuarios pueden depositar USDC o USDT para proporcionar liquidez a Uniswap V4.

Los ingresos provienen principalmente de los incentivos de tokens UNI.

Evaluación de riesgos: baja a media. USDC/USDT es un par de stablecoins, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.

Echelon Market USDC (Aptos)

Este es un producto de mercado de criptomonedas descentralizado basado en la cadena de bloques Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC para participar en el suministro, obteniendo un certificado de suministro, y los rendimientos se acumulan en tiempo real.

Las fuentes de ingresos incluyen intereses por suministro de USDC y recompensas adicionales.

Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y la volatilidad del valor de las recompensas adicionales.

Resumen

En el actual entorno económico, estos productos DeFi basados en stablecoins pueden ofrecer a los inversores opciones de rendimiento relativamente sólidas. Se distribuyen en diferentes blockchain y utilizan diferentes mecanismos para generar rendimiento, permitiendo a los inversores elegir según su propia tolerancia al riesgo y su conocimiento de cada ecosistema.

Es importante tener en cuenta que, aunque estos productos son relativamente de bajo riesgo, todavía existen riesgos asociados con los contratos inteligentes, la liquidez y posibles cambios regulatorios. Los inversores deben estudiar cuidadosamente los detalles específicos de cada producto y tomar decisiones informadas basadas en su situación financiera.