El auge del mercado de tokenización de activos y la innovación de Ondo Finance

La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en el ámbito financiero. Larry Fink, CEO de BlackRock, cree que la tokenización representa la dirección futura del desarrollo financiero. Los activos del mundo real ( RWA ) son cada vez más importantes en la industria de las criptomonedas; hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6.6 mil millones de dólares. La tokenización de activos puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas ( DeFi ), y se espera que el tamaño de este mercado alcance los 10 billones de dólares para 2030.

Las principales ventajas de la tokenización de activos radican en la fragmentación de activos, dividiendo grandes activos en participaciones más pequeñas, lo que aumenta la liquidez y crea oportunidades para más inversores. También puede mejorar la transparencia y aumentar la composibilidad al conectar activos físicos con el ecosistema DeFi.

El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, siendo Franklin Templeton el mayor emisor, con una participación de aproximadamente el 38%. Un estudio de Ernst & Young muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.

Ondo Finance ocupa una posición favorable en esta nueva tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno. La empresa está utilizando tecnología blockchain para ofrecer productos financieros de nivel institucional a través de protocolos descentralizados. Las operaciones de Ondo se dividen en dos grandes sectores: gestión de activos y tecnología, siendo el primero responsable de crear y supervisar productos financieros tokenizados, y el segundo de desarrollar los protocolos que respaldan estos productos.

Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales: USDY y OUSG. USDY es un billete tokenizado respaldado por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios, que ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%, con un total de 315 millones de dólares bloqueados. En comparación con las monedas estables tradicionales, USDY es más seguro y transparente. OUSG ofrece a los inversores pasivos una inversión en bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo, con una tasa de rendimiento anual del 4.81%, y un total de 221 millones de dólares bloqueados.

El equipo de Ondo también creó Flux Finance, que es una plataforma de préstamos descentralizada basada en Compound V2, que admite tokens abiertos y tokens restringidos. Utiliza un modelo de punto a piscina, que permite a los usuarios realizar préstamos sobrecolateralizados.

En términos de competencia, Ondo Finance ha evitado la competencia directa al asociarse con gigantes financieros tradicionales como BlackRock. Sus productos innovadores como USDY y OUSG ofrecen a los inversores opciones más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.

El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los sectores de las finanzas tradicionales y Web3, incluidos ex-empleados de Goldman Sachs y BlackRock. La empresa ha completado múltiples rondas de financiación y ha establecido relaciones de colaboración estratégica con Aptos Foundation, Thala Labs y Wintermute.

Mirando hacia el futuro, Ondo planea expandir aún más la aplicación de su tokenización de equivalentes en efectivo y explorar la tokenización de valores negociables públicamente. La compañía está comprometida a introducir las ventajas de la tecnología blockchain en un campo más amplio de servicios financieros, y se espera que desempeñe un papel importante en la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas.