تكشف قضية غوقنين عن 530 مليون دولار تم غسلها باستخدام USDT

وزارة العدل الأمريكية قد قامت بتوثيق 22 تهمة خطيرة ضد يوري غوغنين، مما يبرز شبكة دولية استغلت عملة مستقرة USDT (Tether) لتسهيل التهرب من العقوبات الأمريكية والحركة الكبيرة لرأس المال غير المشروع.

غوغنين وشركات التشفير: شبكة دولية لتجاوز العقوبات والضوابط

يوري غوغنين، مواطن روسي يبلغ من العمر 38 عامًا ويعيش في نيويورك، أسس شركة إيفيتا للاستثمارات وشركة إيفيتا باي. يُزعم أن هاتين الشركتين اللتين تعملان في مجال العملات المشفرة نظمتا عمليات غسيل أموال كبيرة، حيث تم نقل أكثر من 530 مليون دولار بين يونيو 2023 ويناير 2025. كانت الإستراتيجية تدور حول الاستخدام الضخم لـ USDT، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي، مما يسمح بنقل سريع وأقل تتبعًا بين الدول.

تحت إشراف غوجنين، تم تقديم إيفيتا كخدمة دفع شرعية. ومع ذلك، تكشف الوثائق والشهادات التي جمعها المحققون أن هذه الشركات كانت تخفي أموالًا من الكيانات الروسية المفروضة عليها عقوبات، بما في ذلك بنوك مثل سبيربانك، وف تي بي، وسوفسكومبانك، وتينكوف. من خلال شبكة كثيفة من المحافظ الرقمية وحسابات البنوك الأمريكية، نشأ رأس المال من روسيا ليتم تحويله بعد ذلك إلى دولارات أمريكية واستخدامه على نطاق دولي.

تكتيكات التستر والتزوير لوثائق الامتثال

توضح الاتهامات من وزارة العدل كيف أن غوغنين زوّر مستندات الامتثال وغير الفواتير لإزالة أي إشارة إلى العملاء الروس. كانت هذه الأفعال الاحتيالية حاسمة لخداع البنوك وتبادل العملات الرقمية، مما يخفي الأصل الحقيقي للأموال. أعلنت إيفيتا رسميًا عن الامتثال لجميع قوانين مكافحة غسيل الأموال ( ومتابعة العملاء )، ولكن في الواقع، كانت الإجراءات تفتقر أو غير موجودة. كان غوغنين، الذي يمتلك السيطرة الكاملة على الشركة، سيدير أيضًا كل عملية مالية بشكل مباشر، مما يسهل انتهاك القواعد بشكل منهجي.

عملة مستقرة، البنوك الأمريكية والبنوك الروسية التي تم فرض عقوبات عليها

آلية التي وضعتها جوجنين كانت مبنية على ثلاثة أعمدة: استخدام USDT للحركة السريعة عبر الحدود؛ إخفاء أصول الأموال من خلال التحويلات بين عدة عملات؛ التنسيق بين البنوك الروسية الخاضعة للعقوبات والمؤسسات المالية الأمريكية غير المدركة. تم تمويه العديد من المعاملات من خلال تغيير المحافظ بشكل متكرر وتقديم وثائق مزورة للبنوك والبورصات الأمريكية، والتي تم خداعها بالتالي بشأن هوية المستفيدين وشرعية الأموال.

يمثل عدم الامتثال هذا للوائح إحدى التهم الرئيسية. إيفيتا، على الرغم من أنها مسجلة رسميًا برخصة نقل أموال في فلوريدا، زعمت أنها قدمت معلومات خاطئة عن أنشطتها، وبالتالي تمكنت من التشغيل على الرغم من ارتباطها بعملاء روس محظورين.

الاكتساب غير المشروع للتقنيات الاستراتيجية الأمريكية

تؤكد السلطات الأمريكية أنه من خلال هذه المخططات، سمح غوغنين للعملاء الروس بالحصول على مكونات تكنولوجية مقيدة حتى مثل الخوادم الحساسة والمواد لروساتوم، الوكالة النووية الحكومية الروسية. حدثت هذه التحركات من خلال تجاوز حواجز الضوابط على الصادرات والعقوبات الدولية، مما يعرض مخاطر خطيرة على الأمن القومي الأمريكي ويتجاوز بكثير الاحتيال المالي البسيط.

نقص ضوابط مكافحة غسيل الأموال: بين قانون سرية المصرف وتقارير SAR

عنصر مركزي في الإطار الاتهامي يتعلق بالافتقار المنهجي لاعتماد لوائح مكافحة غسل الأموال، المطلوبة بموجب قانون سرية البنك، والفشل في تقديم تقرير الأنشطة المشبوهة (Suspicious Activity Report) الذي يتعين على كل مؤسسة مالية، بما في ذلك تبادل العملات المشفرة، إرساله للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي تتجاوز عشرة آلاف دولار.

إيفيتا، على عكس ما تم ذكره، لم تنفذ أي برنامج جاد لمكافحة غسل الأموال. هذه الفجوة سمحت بمرور أكثر من 500 مليون دولار إلى النظام المصرفي الأمريكي دون عائق، مما أخفى الأغراض غير المشروعة وسمح بخروج رأس المال إلى روسيا.

وعي غوغنين بالمخاطر: التحقيقات من قبل السلطات والأدلة الرقمية

أظهرت التحقيقات الفيدرالية أن غوجنين كان على دراية تامة بالطبيعة غير القانونية لأنشطته. عمليات البحث عبر الإنترنت مثل "كيفية معرفة ما إذا كان هناك تحقيق ضدي" و"عقوبات غسيل الأموال الأمريكية"، إلى جانب الوصول إلى مواقع متخصصة في اكتشاف التحقيقات، تظهر الرغبة في إخفاء الآثار والاستعداد للآثار الجنائية المحتملة. توفر الآثار الرقمية التي تم جمعها أدلة ساحقة على القصد المسبق والنوايا الإجرامية.

تعزز هذه الوعي حجج الادعاء المتعلقة بالانتهاك المتعمد للوائح الفيدرالية والخداع المنهجي للمؤسسات المالية الأمريكية.

التكاليف والمخاطر القانونية لجوجنين

تشمل الإطار الاتهامي 22 تهمة، بما في ذلك الاحتيال في الاتصالات والبنوك، وغسيل الأموال، وتجنب العقوبات، والإدارة غير المصرح بها للأنشطة المالية. إذا ثبتت إدانته، قد يواجه غوجنين ما يصل إلى 30 عامًا في السجن عن كل جريمة تتعلق بالاحتيال المصرفي و20 عامًا عن الانتهاكات الأخرى. هو محتجز حاليًا في نيويورك في انتظار المحاكمة، ويعتبره السلطات الفيدرالية خطرًا على الهروب.

التداعيات الاستراتيجية لقطاع العملات المشفرة

تأتي التحقيقات في غوجنين في لحظة حاسمة لتنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة. وعلى وجه الخصوص، تسلط الضوء على كيفية استخدام العملات المستقرة مثل تيثير بسهولة لتفادي الرقابة، والوصول إلى البنوك والأنظمة المالية في جميع أنحاء العالم في لحظات وبتكاليف منخفضة.

قد تمثل هذه القضية نقطة تحول في تشديد التنظيمات على البورصات ومعالجات الدفع الرقمية وسماسرة العملات المشفرة، مع احتمال تكثيف قواعد مكافحة غسل الأموال والامتثال للعقوبات. الخطر، الذي تم تسليط الضوء عليه أيضًا في قضية إيفيتا، هو أن شفافية العملات المستقرة في سجلات المعاملات قد لا تكون كافية لمنع الأنشطة غير المشروعة دون وجود نظام إشراف صارم حقًا.

من المرجح تعزيز الرقابة على التراخيص لشركات الدفع الرقمي.

تشديد العقوبات على البورصات والبنوك التي تسهل المعاملات المشبوهة.

زيادة في التعاونات الدولية ضد غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة.

سيناريو يتطور: المراقبة والانتباه على العملات الرقمية

تظهر قضية Gugnin بشكل مثالي كيف أن غسل الأموال الدولي من خلال الأصول المشفرة يشكل تحديات غير مسبوقة للتشريع الأمريكي والأمن القومي. وبالتالي، سيتعين على الكيانات العامة والخاصة زيادة الانتباه والتعاون بشأن أدوات جديدة عالية المخاطر تتعلق بالعملات الرقمية. سيكون من الضروري البقاء على اطلاع بأحدث اللوائح وأفضل الممارسات لكل من مشغلي الصناعة وأولئك الذين يستثمرون في أو يستخدمون الأصول المشفرة مثل Bitcoin.

بالنظر إلى المستقبل، فإن تعزيز الامتثال والمراقبة المستمرة للمعاملات يمثلان النقاط الرئيسية لضمان أن التحول الرقمي المالي يمضي قدمًا دون jeopardizing القانونية والشفافية والأمن العالمي.