استراتيجية الاستثمار التلقائي بعد تقلبات السوق: قد تكون BTC و ETH خيارًا مستقرًا

شهدت سوق العملات الرقمية مؤخراً أزمة، حيث تسبب انهيار مشروع معروف في إحداث تأثير نفسي كبير على المستثمرين. ومع ذلك، من زاوية أخرى، قد يكون لهذا الحدث تأثير إيجابي على التطور الطويل الأمد للسوق. في ظل البيئة السوقية الحالية، فإن قانون البقاء للأصلح والتخلص من الأضعف واضح بشكل خاص. بعد هذا الحدث، انخفضت غالبية العملات ذات القيمة السوقية الصغيرة بأكثر من 30%، بينما انخفضت العملات الرئيسية أيضاً، لكنها لا تزال تحتفظ بمكانتها كمؤشر للسوق.

هذه الحادثة دقت جرس الإنذار للمستثمرين: لا تستثمر كل أموالك في عملة واحدة. من الحكمة تخصيص 50% على الأقل من الأموال في عملات رئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في دخول استثمارات العملات الرئيسية، فإن استراتيجية قابلة للتطبيق هي الاستثمار المنتظم في البيتكوين والإيثيريوم.

تختلف استراتيجية الاستثمار المنتظم عن التداول التقليدي، حيث لا تأخذ في الاعتبار ارتفاع أو انخفاض الأسعار، بل تستثمر مبلغًا ثابتًا في فترات زمنية محددة. بعض المستثمرين يختارون الاستثمار المنتظم لأنهم ليسوا بارعين في التحليل الفني ولا يمكنهم القيام بعمليات قصيرة الأجل؛ وهناك آخرون، بعد تفكير عميق، يدركون أن معدل نجاح التنبؤات القصيرة الأجل لا يتجاوز 50٪، لذلك يختارون نظرة طويلة الأجل.

تتسم سوق الأصول الرقمية بتقلبات شديدة، وقد شعر المشاركون على المدى الطويل بذلك بعمق. يمكن اعتبار اتجاه السوق في عام 2020 نموذجياً: كانت الأسعار في بداية العام حوالي 10,000 دولار، وانخفضت في مارس بسبب الوباء إلى أكثر من 3,000 دولار، ولكن بحلول عام 2021، ارتفعت مرة أخرى إلى أكثر من 60,000 دولار. أدت هذه التقلبات الشديدة إلى إفلاس العديد من المستثمرين الذين كانوا واثقين، بينما فوت بعض المستثمرين الذين خرجوا بسرعة الفرصة لتحقيق الأرباح اللاحقة. بل إن أولئك المستثمرين الذين بدا عليهم "الخمول"، حتى لو تعرضوا للخسائر لفترة، انتهى بهم المطاف بتحقيق عوائد جيدة. على المدى الطويل، الحفاظ على الاستثمار أكثر أهمية من اختيار التوقيت المثالي للدخول.

الشرط الأساسي للاستثمار المنتظم هو وجود ثقة طويلة الأمد في الأصول المستهدفة. إذا لم تكن متفائلاً بشأن مستقبل أصل معين، فلا حاجة للاستثمار المنتظم. الفكرة الأساسية للاستثمار المنتظم هي الإيمان بأن الأصل المستهدف سيكون له أداء ممتاز على المدى الطويل، مع عدم الانشغال بالتقلبات قصيرة الأجل.

تتمثل مزايا الاستثمار المنتظم في البيتكوين في أنه، بسبب الشراء المنتظم، ستتجه تكلفة الاحتفاظ إلى متوسط السعر خلال فترة الاستثمار المنتظم. طالما كانت فترة الاستثمار طويلة بما فيه الكفاية، مثل أكثر من عام، فلن تكون التكلفة المتوسطة مرتفعة جداً. وذلك لأن وفقاً لقانون الأسواق المالية "الأسواق الصاعدة قصيرة الأمد والأسواق الهابطة طويلة الأمد"، عادةً ما تستمر مرحلة الارتفاع الحاد في البيتكوين لفترة قصيرة، وعادةً لا تتجاوز 1-3 أشهر، مما يعني أن معظم الوقت تكون الأسعار ضمن نطاق معقول نسبياً.

! [](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d430b123766a8359de777bcfe4471c54.webp019283746574839201

ومع ذلك، فإن الاستثمار المنتظم له بعض القيود. نظرًا لأنه استراتيجية "غير توقيت"، فلا يمكن ضمان أن الاستثمار المنتظم في أي وقت أو لمدة معينة سيحقق أرباحًا. على سبيل المثال، قد يكون الاستثمار المنتظم الذي بدأ في ديسمبر 2021 وحتى الآن لمدة قريبة من 5 أشهر في وضع خسارة. مثال أكثر تطرفًا هو أنه حتى الآن، يبلغ متوسط سعر البيتكوين على مدى 1000 يوم (يوازي تقريبًا تكلفة الاستثمار المنتظم لمدة 3 سنوات) حوالي 28000 دولار. إذا انخفض سعر البيتكوين دون هذا المستوى، فقد يواجه المستثمرون الذين استمروا في الاستثمار المنتظم خلال السنوات الثلاث الماضية (2020-2022) خسائر.

لذلك، فإن مبدأ اختيار الاستثمار المنتظم هو "الأصول التي تتجه نحو الارتفاع على المدى الطويل"، ويجب أن يكون لديك الصبر للاستمرار حتى أعلى نقطة في الدورة التالية. فقط الأصول التي ترتفع على المدى الطويل يمكنها تعويض المخاطر الناتجة عن توقيت السوق.

بالنسبة لاستراتيجية الاستثمار المنتظم، يُنصح باعتماد طريقة محددة زمنياً وكمياً، يمكن اختيار الاستثمار مرة شهرياً أو مرة أسبوعياً. نظرًا لأنك اخترت الاستثمار المنتظم، يجب عليك تقليل التوقيت الذاتي قدر الإمكان، وتجنب زيادة أو تقليل مبلغ الاستثمار بناءً على التقديرات الشخصية. من منظور طويل الأجل، فإن تكلفة الاستثمار لمرة واحدة ليست العامل الأكثر أهمية.

يمكن اعتبار البيئة السوقية الحالية نقطة انطلاق جيدة للاستثمار المنتظم. كلما حدثت انخفاضات كبيرة أو كانت نسبة الانخفاض تتجاوز 5000-10000 نقطة، يمكن اعتبارها كنقطة انطلاق للاستثمار المنتظم.

! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-52d5044470f56a6f799510433138f5e2.webp(

بشكل عام، تتطلب استراتيجية الاستثمار المنتظم من المستثمرين أن يتمتعوا برؤية طويلة الأجل وصبر. قد لا تكون الأسرع لتحقيق الأرباح، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يؤمنون بآفاق تطوير الأصول الرقمية على المدى الطويل، قد تكون وسيلة استثمار مستقرة نسبياً.