كيف تحمي الأصول في أوقات الاضطراب

في العصور غير المؤكدة ، أصبح حماية الثروة موضوعًا يهم العديد من الناس. إليك بعض التجارب التاريخية والنصائح التي قد تقدم لنا بعض الإلهام:

1. الموقع الجغرافي مهم للغاية

قد يكون اختيار الموقع الجغرافي الصحيح مسألة حياة أو موت. هناك العديد من الحالات التاريخية التي تُظهر كيف أن نفس العائلة واجهت مصائر مختلفة تمامًا بسبب اختيار أماكن مختلفة للاختباء. على سبيل المثال، خلال الحرب العالمية الثانية، هربت عائلة يهودية إلى فرنسا والبرتغال، حيث واجهت الأولى حظًا سيئًا بينما نجت الثانية. في عام 1943، بدأ بعض النازيين في نقل الأموال إلى أمريكا الجنوبية، بدلاً من القارة الأوروبية أو الولايات المتحدة. وعندما انهار الاتحاد السوفيتي في عام 1991، فقد العديد من المواطنين العاديين كل شيء بين عشية وضحاها لأن جميع أصولهم كانت داخل البلاد.

2. الحفاظ على الحكم المستقل، وفهم الوضع

حتى في الأوقات الصعبة، يجب أن نبذل جهدًا لاتخاذ قراراتنا الخاصة. على سبيل المثال، شركة نومورا للأوراق المالية اليابانية، خلال فترة الحرب العالمية الثانية، من خلال المراقبة الدقيقة، أدركت أن اليابان قد تنهزم في النهاية. على الرغم من أن وسائل الإعلام الرسمية كانت تركز على الأخبار الإيجابية، إلا أنهم لاحظوا أن الضباط المشاركين في المعارك البحرية الهامة لم يعودوا، ومن ثم توقعوا تدهور الوضع. بدأت عائلة نومورا على الفور ببيع الأسهم تدريجيًا، وتحولت للاستثمار في الأراضي والعقارات، استعدادًا لإعادة الإعمار بعد الحرب. هذه القرار أسس لنمو سريع لشركة نومورا للأوراق المالية بعد الحرب.

بالمقارنة، كان العديد من الأثرياء اليهود الألمان في الثلاثينيات من القرن الماضي يثقون كثيرًا في الدولة، معتقدين أن العاصفة ستنتهي قريبًا. ومع ذلك، عندما حدثت أحداث "ليلة البلور" عام 1938، أدرك الكثيرون أنه كان يجب عليهم المغادرة، ولكن كان قد فات الأوان. وهذا يذكرنا أنه عندما نشعر بأن "ليس علينا المغادرة الآن"، قد يكون ذلك بالضبط هو الوقت الذي لا يزال لدينا فيه خيارات.

3. تجنب تركيز جميع الأصول في مكان واحد

لقد شهد التاريخ العديد من الحالات التي تعرضت فيها للاستثمار المركز المفرط والتي تكبدت خسائر فادحة. حتى السياسيون مثل تشرتشل قد انجذبوا إلى سوق الثور الأمريكية في عام 1937، مما أدى بهم سريعًا إلى الخسائر. كان من الصعب على الأثرياء اليهود في ألمانيا الخروج من الوضع نظرًا لأن معظم أصولهم كانت في بلدهم. في المجتمع الحديث، تتغير الأمور بسرعة أكبر، ومتوسط عمر الشركات يتقلص باستمرار، مما يبرز أهمية التنويع في الاستثمار.

4. احذر من "مخاطر الحفظ"

في أوقات التغيير الكبير، قد تصبح المستندات الملكية الحالية غير صالحة. تعتبر الودائع البنكية، والمعادن الثمينة، والعقارات، في الواقع، أشكالًا من "الوصاية". خلال الحرب العالمية الثانية، صودرت عقارات النبلاء البولنديين من قبل الألمان، وبعد الحرب، بسبب تغييرات النظام، لم يكن من الممكن استعادتها. في السنوات الأخيرة، تم تجميد أصول بعض الأثرياء في دول معينة في الخارج، وكانت العقارات خاصةً صعبة النقل. خلال الحرب العالمية الثانية، جمدت الولايات المتحدة أيضًا الأصول اليابانية في أمريكا، وتم بيع ممتلكات العديد من الأمريكيين من أصول يابانية بأسعار منخفضة أو مصادرتها مباشرة. في عام 1945، حتى أن يوغسلافيا سلبت جميع الألمان داخل أراضيها من الجنسية وحقوق الملكية.

5. تأملات حول احتياطيات المعادن الثمينة

خلال الحرب العالمية الثانية، تم مصادرة الذهب المخزن في خزائن البنوك الفرنسية من قبل الجيش الألماني، بينما تمكن الذهب المدفون في أماكن سرية من البقاء محفوظًا. من المثير للاهتمام أن بعض العائلات اختارت الاحتفاظ بجزء من ثروتها على شكل عملات ذهبية بدلاً من السبائك الذهبية. وذلك لأن العملات الذهبية كانت أكثر سهولة للاستخدام كمدفوعات صغيرة في أوقات الاضطراب، مما يساعد في عبور النقاط الحرجة في الأوقات الصعبة.

في عام 1939، قامت العديد من العائلات الفرنسية بتحويل 20% من ثروتها إلى سبائك ذهبية، إما بتخزينها في سويسرا أو بدفنها في فناء قلاعها. ومع ذلك، في ذلك العصر، واجه الذهب كأداة للتحوط العديد من التحديات: قد يؤدي البحث عن مشترين أو تجار في السوق السوداء إلى مخاطر؛ وغالبًا ما تكون أسعار التداول مخفضة بشكل كبير؛ كما أن إخفاء الذهب أصبح مشكلة، لأن محتويات خزائن البنوك يجب أن تُبلغ للسلطات المحتلة. بشكل عام، تُظهر تجربة الحرب العالمية الثانية أنه لا ينبغي قفل الأشياء الثمينة في خزائن البنوك المحلية.

6. الخاتمة

على مر تاريخ البشرية، كانت العصور السلمية هي الاستثناء. في حوالي 3500 عام من التاريخ المسجل، كانت الفترات التي لم تحدث فيها حروب على مستوى العالم أقل من 300 عام. لذلك، نقترح:

• تجنب تركيز جميع الأصول في مكان واحد، يجب تحقيق التنوع في فئات الأصول والمواقع الجغرافية وأساليب الحفظ.
• كن حذرًا ، وكن مستعدًا. لا تتوهم أنك محصن ، لأنه عندما يرغب الجميع في المغادرة ، قد يكون الوقت قد فات.